女教授炒股虧損透支信用 虧掉四套房產(chǎn)并欠下200萬元巨債[圖]

焦點：POS機如何進行套現(xiàn)交易？

在案件中，有一個值得注意的問題：劉月是怎樣找到違規(guī)通過POS機幫她套現(xiàn)的商戶的，這些商戶又是如何處理的？

據(jù)劉月交代，她是在網(wǎng)上查詢到可提供POS機套現(xiàn)的廣告，通過電話聯(lián)系商家。商家稱其POS機是流動的，約劉月到其灰色小轎車上進行刷卡交易。經(jīng)查，與劉月交易的賬單雖然顯示是在佛山市某食品批發(fā)行中消費產(chǎn)生的，但該批發(fā)行負責人羅某在接受調(diào)查時稱，并沒有與劉月產(chǎn)生任何交易并收取套現(xiàn)手續(xù)費，且該涉案POS機早在2011年12月已經(jīng)向興業(yè)銀行申請取消。

其實，因為違規(guī)使用POS機幫他人套現(xiàn)的商家被判刑的案件并不少見。比如在2013年的一起案件中，李某原是電腦維修店的店主，為貪小便宜，非法幫助客戶羅某套現(xiàn)32.5萬元，收取手續(xù)費4000元。沒想到，套現(xiàn)后不久羅某便去世，留下將近40萬元的本金和利息無法歸還銀行。隨后，多家銀行報案。李某為他人套現(xiàn)被法院以非法經(jīng)營罪判處有期徒刑8個月，并處罰金5000元，同時判決李某對羅某的信用卡債務負連帶賠償責任。

禪城區(qū)法院提醒，根據(jù)兩院相關的法律解釋，“違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴重的，應當依據(jù)《刑法》第225條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。”法官強調(diào)，POS機申領者應合法使用POS機，切勿為了賺取“小額”手續(xù)費而以身試法。