保險(xiǎn)系公募基金再迎新軍，證券時(shí)報(bào)記者獲悉，由華泰保險(xiǎn)發(fā)起設(shè)立的華泰基金日前拿到設(shè)立批文，成為繼國(guó)壽安保基金之后第二家保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)發(fā)起設(shè)立并控股的公募基金公司。據(jù)了解，目前保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)正在通過(guò)三大途徑布局公募基金行業(yè)，除了發(fā)起設(shè)立基金公司外，還有多家保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)正通過(guò)收購(gòu)現(xiàn)有基金公司股權(quán)，以及通過(guò)保險(xiǎn)資管直接申請(qǐng)公募牌照等方式進(jìn)軍公募行業(yè)。

直接發(fā)起設(shè)立基金公司

國(guó)壽安保華泰先后嘗鮮

直接發(fā)起設(shè)立基金公司成為不少保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的主要選擇。證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站上周公布的最新基金公司設(shè)立審批信息顯示，華泰基金已從排隊(duì)序列中消失。而記者從相關(guān)渠道了解到，該公司的設(shè)立申請(qǐng)已經(jīng)獲批，目前正在工商注冊(cè)和開(kāi)業(yè)準(zhǔn)備。

根據(jù)此前審批消息，華泰基金系由華泰保險(xiǎn)集團(tuán)股份有限公司作為主要股東發(fā)起設(shè)立，華泰保險(xiǎn)持股比例達(dá)80%，另外20%由上海泰頤資產(chǎn)管理中心(有限合伙)等五個(gè)有限合伙企業(yè)分別持有，應(yīng)該是進(jìn)行了股權(quán)激勵(lì)安排。從審批時(shí)間看，華泰基金從上報(bào)材料到獲批不到一年時(shí)間，總體比較順利。去年8月3日申請(qǐng)材料被接收，10月19日獲得受理，直到近期拿到批文。

成立于2013年10月29日的國(guó)壽安保基金，是業(yè)內(nèi)首家由保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)直接發(fā)起設(shè)立并控股的保險(xiǎn)系基金公司，其中中國(guó)人壽資產(chǎn)管理有限公司持股85.03%，居于絕對(duì)控股地位。去年3月3日，由原陽(yáng)光資產(chǎn)管理有限公司董事長(zhǎng)兼總經(jīng)理王德曉，聯(lián)合陽(yáng)光保險(xiǎn)集團(tuán)等多家機(jī)構(gòu)發(fā)起的泓德基金正式成立，泓德基金也成為由保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)作為重要股東的基金公司。

此后，安邦基金和華泰基金先后申請(qǐng)?jiān)O(shè)立，其中安邦基金由安邦人壽保險(xiǎn)股份有限公司獨(dú)資發(fā)起設(shè)立，申請(qǐng)于去年9月16日獲得受理。在華泰基金獲批之后，安邦基金有望接力成為第三家保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)絕對(duì)控股的基金公司。

根據(jù)相關(guān)規(guī)定，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)欲發(fā)起設(shè)立基金公司，需要滿(mǎn)足相應(yīng)的條件，并先經(jīng)過(guò)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，然后再申報(bào)證監(jiān)會(huì)走審批流程。目前看，直接發(fā)起設(shè)立基金公司是大型保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)獲取公募牌照的主要方式。

民生人壽擬購(gòu)浙商基金

太保洽購(gòu)國(guó)聯(lián)安基金

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要想成為基金公司股東，除了直接發(fā)起設(shè)立之外，還可以通過(guò)收購(gòu)現(xiàn)有基金公司股權(quán)的方式實(shí)現(xiàn)。而從公開(kāi)信息來(lái)看，目前至少由民生人壽和中國(guó)太保兩家保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)正在洽購(gòu)基金公司股權(quán)。

2014年8月14日，由原股東浙商證券和養(yǎng)生堂捆綁轉(zhuǎn)讓的浙商基金50%股權(quán)轉(zhuǎn)讓在浙江杭州產(chǎn)權(quán)交易中心舉行，萬(wàn)向系的通聯(lián)資本以高溢價(jià)競(jìng)得，加上原先持有的25%的股權(quán)，通聯(lián)資本合計(jì)持有浙商基金的比例達(dá)到75%。隨后，萬(wàn)向系旗下民生人壽保險(xiǎn)股份公司向保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)收購(gòu)浙商基金50%股權(quán)，該申請(qǐng)于去年4月7日獲批，根據(jù)保監(jiān)會(huì)批復(fù)，原則同意民生人壽運(yùn)用2.04億元自有資金，以收購(gòu)股權(quán)方式投資浙商基金50%股權(quán)，并對(duì)其實(shí)施控制。目前浙商基金股權(quán)變動(dòng)事宜仍待證監(jiān)會(huì)審批。

作為一家大型保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，中國(guó)太保近期被報(bào)道擬受讓國(guó)聯(lián)安基金部分股權(quán)，中國(guó)太保隨后公告稱(chēng)“正在與國(guó)泰君安證券股份有限公司就該事項(xiàng)進(jìn)行意向性接觸。截至目前，尚未達(dá)成實(shí)質(zhì)性協(xié)議。后續(xù)操作如涉及需要進(jìn)行公告的事項(xiàng)，本公司將及時(shí)進(jìn)行公告”。國(guó)泰君安證券系國(guó)聯(lián)安基金大股東，但由于其欲受讓華安基金部分股權(quán)，不得不放棄國(guó)聯(lián)安基金控制權(quán)。如果同中國(guó)太保達(dá)成股權(quán)轉(zhuǎn)讓?zhuān)瑖?guó)聯(lián)安基金將成為一家保險(xiǎn)系基金公司。

泰康資產(chǎn)首吃螃蟹

人保資產(chǎn)待受理

不過(guò)，也有不少實(shí)力保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)選擇通過(guò)旗下資管機(jī)構(gòu)直接申請(qǐng)公募牌照，泰康資產(chǎn)首吃螃蟹。去年2月6日，證監(jiān)會(huì)批復(fù)泰康資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司公開(kāi)募集基金管理業(yè)務(wù)資格，泰康資產(chǎn)由此成為首家獲批公募基金資格的保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)。截至今年6月底，泰康資產(chǎn)合計(jì)發(fā)行成立7只公募基金，合計(jì)規(guī)模超過(guò)50億元，基金類(lèi)型以低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品為主。

在泰康資產(chǎn)之后，由原大成基金總經(jīng)理王灝擔(dān)任總經(jīng)理的中國(guó)人保資產(chǎn)管理股份有限公司，也在去年10月28日提交開(kāi)展公募基金管理業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)，去年11月2日證監(jiān)會(huì)要求人保資產(chǎn)補(bǔ)正申請(qǐng)材料，目前尚未正式獲得受理。

截至目前，中國(guó)規(guī)模居前的保險(xiǎn)公司中，已有中國(guó)人壽，中國(guó)平安、太平洋保險(xiǎn)、中國(guó)人保、泰康保險(xiǎn)、陽(yáng)光保險(xiǎn)等通過(guò)三大途徑或正在進(jìn)軍公募基金行業(yè)，其中中國(guó)平安系由旗下平安信托投資平安大華60.7%的股權(quán)間接持有公募牌照。可以預(yù)期，隨著大資管時(shí)代的到來(lái)和公募牌照的放開(kāi)，未來(lái)會(huì)有更多保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過(guò)各種途徑布局公募業(yè)務(wù)。由于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擁有規(guī)模龐大的資金，而且擁有豐富的絕對(duì)收益投資經(jīng)驗(yàn)，他們的加入對(duì)公募基金格局將會(huì)產(chǎn)生一定的影響。