一月內吃五張罰單徽商銀行遭遇黑色處罰月

2017-06-07 13:48:42 來源：中國經濟網

中國經濟網編者按：徽商銀行近一個月違規頻頻，暴露管理漏洞。據銀監會網站行政處罰一欄顯示，徽商銀行近一個月內五收銀監局罰單，涉及安徽宿州、滁州、淮北、池州等地。各地分、支行分別因信貸資金回流借款人賬戶、嚴重違反審慎經營規則、貸款資金被改變用途、貸款資金轉存定期存單用于票據業務質押、貼現資金回流至出票人等違法行為遭處罰。

中國經濟網記者致電采訪徽商銀行辦公室，但電話無人接聽。

宿州埇橋支行信貸資金回流借款人賬戶違法

據銀監會網站6月1日消息，徽商銀行宿州埇橋支行存在信貸資金回流借款人賬戶違法行為，銀監會宿州監管分局對當事人給予罰款人民幣20萬元的行政處罰。行政處罰依據為第三十九條第(六)項及《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第(五)項。

行政處罰決定書文號			宿州銀監罰決字〔2017〕4號
被處罰當事人姓名或名稱	個人姓名
	單位	名稱	徽商銀行股份有限公司宿州埇橋支行
		法定代表人（主要負責人）姓名	王偉
主要違法違規事實（案由）			信貸資金回流借款人賬戶。
行政處罰依據			《流動資金貸款管理暫行辦法》第三十九條第（六）項及《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第（五）項。
行政處罰決定			對當事人給予罰款人民幣20萬元的行政處罰。
作出處罰決定的機關名稱			中國銀監會宿州監管分局
作出處罰決定的日期			2017年4月24日

滁州分行嚴重違反審慎經營規則

據銀監會網站6月1日消息，徽商銀行滁州分行存在貸后檢查不到位，貸款資金回流，嚴重違反審慎經營規則等違法行為，銀監會滁州監管分局對其罰款20萬元。行政處罰依據為《流動資金貸款管理暫行辦法》(中國銀監會令2010年第1號)第九條、第二十四條、第三十九條和《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條。

			滁銀監罰決字〔2017〕3號
	個人姓名
	單位	名稱	徽商銀行滁州分行
			崔普軍
			貸后檢查不到位，貸款資金回流，嚴重違反審慎經營規則
行政處罰依據			《流動資金貸款管理暫行辦法》(中國銀監會令2010年第1號)第九條、第二十四條、第三十九條和《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條
行政處罰決定			罰款20萬元
			中國銀監會滁州監管分局
			2017年4月25日

淮北分行違規使貸款資金被改變用途

據銀監會網站6月15日消息，徽商銀行淮北分行存在未有效監督檢查流動資金貸款使用情況，對貸款資金管理不力，致使貸款資金被改變用途的違法違規行為，徽商銀行淮北分行被罰款20萬元。行政處罰依據為《流動資金貸款管理暫行辦法》(中國銀監令2010年第1號)第九條、《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第五項、《中華人民共和國行政處罰法》第二十七條。

			淮北銀監罰決字〔2017〕第2號
	個人姓名
	單位	名稱	徽商銀行淮北分行
			韓東升
			該分行存在未有效監督檢查流動資金貸款使用情況，對貸款資金管理不力，致使貸款資金被改變用途的違法違規行為。
行政處罰依據			《流動資金貸款管理暫行辦法》（中國銀監令2010年第1號）第九條、《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第五項、《中華人民共和國行政處罰法》第二十七條。
行政處罰決定			對徽商銀行淮北分行處以20萬元人民幣罰款。
			中國銀監會淮北監管分局
			2017年4月20日

池州分行違規以貸款資金轉存定期存單

據銀監會網站6月15日消息，徽商銀行池州分行貸款資金轉存定期存單用于票據業務質押，徽商銀行池州分行被罰款20萬元。行政處罰依據為《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條。

			池銀監罰決字〔2017〕1號
	個人姓名
	單位	名稱	徽商銀行池州分行
			涂有才
			貸款資金轉存定期存單用于票據業務質押
行政處罰依據			《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條
行政處罰決定			處以人民幣二十萬元罰款
			池州銀監分局
			2017年4月10日

銅陵違規貼現資金回流至出票人

據銀監會網站5月8日消息，徽商銀行銅陵分行貼現資金回流至出票人，徽商銀行銅陵分行被罰款20萬元。行政處罰依據為《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十六條第(五)項及《中華人民共和國行政處罰法》第二十七條第一款。

銅陵監管分局

			銅銀監罰決字〔2017〕2號
	個人姓名
	單位	名稱	徽商銀行股份有限公司銅陵分行
			高春明
			貼現資金回流至出票人
行政處罰依據			《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十六條第（五）項及《中華人民共和國行政處罰法》第二十七條第一款
行政處罰決定			罰款20萬元
			中國銀行業監督管理委員會
			2017年4月13日