11月17日，北京銀監(jiān)局公開的罰單

11月17日，北京銀監(jiān)局公布的罰單顯示，中國農(nóng)業(yè)銀行北京市分行因同業(yè)票據(jù)業(yè)務(wù)嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則被罰1950萬元，姚尚延、張鳴、王冰、劉詠梅、龍芳、胡則剛、吳增強、殷俊、辛銘等9名相關(guān)責任人被不同程度處罰，其中4人被終身禁止從事銀行業(yè)工作。作出上述處罰決定的日期為2017年5月8日和9月18日，這是銀監(jiān)部門自2017年以來對商業(yè)銀行做出的最高罰款。

從“農(nóng)業(yè)銀行北京市分行”“票據(jù)業(yè)務(wù)”“姚尚延”等信息點可以看出，此次處罰與農(nóng)業(yè)銀行2016年初曝出的39億元票據(jù)大案而有關(guān)。據(jù)澎湃新聞了解，姚尚延原為農(nóng)業(yè)銀行北京市分行投資銀行與金融市場部專員，系該案主犯。

2016年1月22日晚間，農(nóng)業(yè)銀行發(fā)布公告稱，農(nóng)業(yè)銀行北京分行票據(jù)買入返售業(yè)務(wù)發(fā)生重大風險事件，涉及風險金額為39.15億元。

人民檢察院案件信息公開網(wǎng)此前的披露信息揭示了相關(guān)案情。

2015年3月，另一涉案人員、票據(jù)中介王波經(jīng)人介紹與姚尚延、張鳴結(jié)識。重慶市公安局移送審查起訴認定，王波利用多家其他銀行作為“過橋行”與農(nóng)業(yè)銀行北京分行開展票據(jù)買入返售業(yè)務(wù)。截至2015年12月，共發(fā)生業(yè)務(wù)39筆，涉及票據(jù)381張、票面金額合計逾323億元。

同年5月，王波與姚尚延共謀挪用票據(jù)二次貼現(xiàn)用于購買理財產(chǎn)品等經(jīng)營活動。后姚尚延、張鳴、王冰、劉詠梅共謀，利用分別承擔的審查審批客戶提交的票據(jù)及資料、辦理票據(jù)封包移交及入出庫手續(xù)等職務(wù)便利，共同將已入庫保管的銀行承兌匯票票據(jù)包提前出庫交由王波使用。王波則將挪用票據(jù)二次貼現(xiàn)后的資金部分用于購買理財產(chǎn)品和支付票據(jù)回購款，部分用于高風險股票投資交易等活動。

一般來說，票據(jù)中介會提前聯(lián)系好多個“過橋行”，與出資銀行開展票據(jù)買入返售業(yè)務(wù)，利用票據(jù)質(zhì)押從出資銀行拆借資金，并約定“過橋行”會以一定價格回購，從中賺取手續(xù)費和價差。這一過程需要出資銀行內(nèi)部人員配合，但票據(jù)中介往往早已找好了“內(nèi)鬼”。“內(nèi)鬼”隨之將上述入庫保管的銀行承兌匯票票據(jù)包提前出庫，交給票據(jù)中介拿去二次貼現(xiàn)，二次貼現(xiàn)得到的資金則被用于購買理財甚至進入股市等高風險投資交易。一旦票據(jù)中介投資虧損、未能按期從出資銀行手中回購票據(jù)包，則“東窗事發(fā)”。

值得注意的是，北京銀監(jiān)局公開的僅僅是銀監(jiān)部門的行政處罰，姚尚延、張鳴等人還涉嫌挪用資金罪、非國家工作人員受賄罪等面臨刑事訴訟。