險資投資行為近日遭到保監(jiān)會重點關(guān)注。近日，保險業(yè)巨頭平安人壽收到監(jiān)管函，原因是境外投資違反了相關(guān)規(guī)定。監(jiān)管函顯示，平安人壽涉嫌違反了《保險資金境外投資管理暫行辦法實施細則》(下稱“細則”)中關(guān)于可投資國家或地區(qū)的相關(guān)規(guī)定。平安人壽相關(guān)人士回應(yīng)稱，暫不透露涉嫌違規(guī)的投資地區(qū)。

對于上述情況，中國平安(601318,股吧)相關(guān)人士回復(fù)和訊網(wǎng)：“暫不予置評。”

除了平安人壽，另一巨頭新華人壽以及中再資產(chǎn)管理亦同天收到了保監(jiān)會發(fā)出的監(jiān)管函，并被要求在一個月內(nèi)整改境外投資管理。保監(jiān)會表示，將持續(xù)跟蹤檢查三家公司的整改情況，并指明將視情況采取進一步的監(jiān)管措施。

境外投資違規(guī)領(lǐng)罰單

公開資料顯示，中國平安人壽保險股份有限公司成立于2002年，是中國平安保險(集團)股份有限公司旗下的重要成員。天眼查系統(tǒng)顯示，中國平安保險股份有限公司持有股份比例為99%。目前，平安人壽業(yè)務(wù)范圍主要有個險、團險、銀行代理三大渠道系統(tǒng)。

據(jù)了解，平安人壽在海外主要是房產(chǎn)投資。平安人壽與海外房地產(chǎn)第一次“結(jié)緣”發(fā)生在2013年，當(dāng)年平安人壽以2.6億英鎊的價格收購倫敦地標(biāo)建筑勞合社大廈，成為首家跨境收購海外房地產(chǎn)的中國保險公司。2015年1月，平安人壽再次出手，斥資3.27億英鎊購得倫敦金融城南側(cè)、緊鄰倫敦著名歷史建筑倫敦塔的大型寫字樓倫敦塔廣場(Tower Place)。

保監(jiān)會在監(jiān)管函中稱，近期，平安人壽境外投資業(yè)務(wù)違反了細則關(guān)于可投資國家或者地區(qū)的相關(guān)規(guī)定。上述《細則》第三章投資規(guī)范中顯示，“直接投資的不動產(chǎn)，限于位于附件1所列發(fā)達市場主要城市的核心地段，且具有穩(wěn)定收益的成熟商業(yè)不動產(chǎn)和辦公不動產(chǎn)。”

資料顯示，《保險資金境外投資管理暫行辦法實施細則》由中國保監(jiān)會于2012年10月印發(fā)。在附錄中保監(jiān)會增加“可投資國家或者地區(qū)”名錄，明文規(guī)定險資境外可投資地區(qū)共有45個國家，包括英美法等25個發(fā)達市場和巴西泰國等20個新興市場。但是，平安人壽的違規(guī)投資地區(qū)具體有哪些，監(jiān)管函并沒顯示。

有觀點認為，此次保監(jiān)會發(fā)監(jiān)管函意在讓險資的境外投資回歸“脫虛向?qū)?rdquo;的產(chǎn)業(yè)導(dǎo)向。

對于平安人壽的境外投資業(yè)務(wù)違規(guī)行為，保監(jiān)會對其提出以下監(jiān)管要求：一、應(yīng)采取有效措施，制定切實可行的整改方案，對違規(guī)內(nèi)容進行整改，確保投資符合規(guī)定。二、應(yīng)增強依法合規(guī)意識，嚴(yán)格遵守國家境外投資政策和保險資金境外投資監(jiān)管規(guī)定，合規(guī)審慎開展境外投資業(yè)務(wù)。

“涉嫌違規(guī)的投資地區(qū)不方便透露，但我們會進一步增強合規(guī)意識，按照保監(jiān)會要求進行全面自查并嚴(yán)格整改。”平安人壽相關(guān)人士表示。

監(jiān)管函數(shù)量劇增 險資監(jiān)管添砝碼

今年以來，保險監(jiān)管函數(shù)量劇增。根據(jù)保監(jiān)會網(wǎng)站數(shù)據(jù)，2017年全年，保監(jiān)會公布的監(jiān)管函共計76張，而截至今年2月11日，保監(jiān)會今年開出的監(jiān)管函已達34張，已接近去年全年的一半。除了險資投資外，電話營銷規(guī)范和財險公司無序競爭等問題，均是重點監(jiān)管對象。

實際上，在此之前，保險資金的境外投資已經(jīng)受到監(jiān)管層的高度重視。

據(jù)悉，保監(jiān)會已于近日完成了《保險資金運用管理暫行辦法》修訂工作，形成《保險資金運用管理辦法》(下稱《管理辦法》)。修訂后的《管理辦法》自2018年4月1日起實施。其中一項重要的修訂內(nèi)容就是“強化境外投資監(jiān)管，明確保險資金從事境外投資應(yīng)符合保監(jiān)會、人民銀行和國家外管局的相關(guān)規(guī)定等。”

保監(jiān)會保險資金運用監(jiān)管部副主任賈飆介紹，本次《管理辦法》修訂，在資金運用形式上，新增的內(nèi)容包括：強調(diào)保險資金運用必須以服務(wù)保險業(yè)為主要目標(biāo);明確保險資金運用應(yīng)當(dāng)堅持獨立運作，保險公司股東不得違法違規(guī)干預(yù)保險資金運用工作;強化境外投資監(jiān)管，明確保險資金從事境外投資應(yīng)符合保監(jiān)會、人民銀行和國家外管局的相關(guān)規(guī)定等。

保監(jiān)會副主席陳文輝強調(diào)，要堅定不移地把服務(wù)保險主業(yè)作為保險資金運用的發(fā)展目標(biāo)，保障是根本功能，投資是輔助功能，不能本末倒置。

保監(jiān)會相關(guān)人士指出，總體看，《管理辦法》體現(xiàn)了審慎監(jiān)管理念，順應(yīng)了保險資金運用實踐需求，為促進保險資金運用穩(wěn)健發(fā)展和防范保險資金運用風(fēng)險提供了堅實基礎(chǔ)。此次《管理辦法》明確規(guī)范加強去嵌套、去杠桿和去通道等重點業(yè)務(wù)領(lǐng)域。這些新增加的規(guī)定內(nèi)容，將非常有利于推進保險資金運用建立覆蓋事前事中事后的風(fēng)險防范機制。

此外，中國保監(jiān)會、國家外匯管理局還于2 月12日發(fā)布《關(guān)于規(guī)范保險機構(gòu)開展內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)有關(guān)事項的通知》，旨在加強保險資金境外投資監(jiān)管，規(guī)范保險機構(gòu)開展內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)。

保監(jiān)會相關(guān)人士還透露，保監(jiān)會將搭建一個“資金運用實際情況”平臺，該平臺要求保險公司必須統(tǒng)一進行登記、信息披露。下一步保監(jiān)會將發(fā)布具體業(yè)務(wù)規(guī)范要求，對險資運用比例進行監(jiān)管。