春節(jié)期間各地“1號罰單”密集而至。3月2日，銀監(jiān)會官網(wǎng)發(fā)布新余監(jiān)管分局2018年第1號行政處罰，九江銀行股份有限公司新余分行肖峰因利用本人消費貸款買賣信托產(chǎn)品，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條的規(guī)定，給其警告處分，并罰款人民幣5萬元。另外，2月23日，內(nèi)蒙古銀監(jiān)局公布行政處罰信息公開表，內(nèi)蒙古銀行股份有限公司因虛假資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓違規(guī)，被內(nèi)蒙古銀監(jiān)局罰款30萬元。

除銀監(jiān)系統(tǒng)外，央行在春節(jié)期間也沒有“手軟”。2月23日，央行濟南分行連開三張罰單對3家機構(gòu)進行處罰，其中不乏浦發(fā)銀行、華夏銀行等大行。這3家機構(gòu)分別是華夏銀行濟南分行、浦發(fā)銀行濟南分行以及山東高速信聯(lián)支付有限公司。3家機構(gòu)因違反支付結(jié)算業(yè)務(wù)均被警告及罰款。其中，人民銀行濟南分行對浦發(fā)銀行濟南分行警告并罰沒36.52萬元，對華夏銀行濟南分行警告并罰沒6.68萬元，對山東高速信聯(lián)支付有限公司警告并罰款7萬元。

春節(jié)期間各銀監(jiān)局罰單密集，縱觀2月份罰單，信貸違規(guī)成重災(zāi)區(qū)。據(jù)記者不完全統(tǒng)計，截至2月28日，各地銀監(jiān)局和銀監(jiān)分局下發(fā)的罰單總計307張，罰金超1億元。罰單涵蓋國有大行、股份制銀行、城商行和農(nóng)村中小金融機構(gòu)，另外還有一些信托公司等非銀行金融機構(gòu)。其中，19家銀行陷“假黃金”詐騙案被銀監(jiān)會罰款5250萬元，罰款金額最多。

在307張罰單中，涉及貸款違規(guī)的罰單共計100張，占比約1/3。在這些罰單中，違反審慎經(jīng)營原則信貸資金回流并繳存承兌保證金、違規(guī)發(fā)放貸款、放松風(fēng)險管理和授信條件、虛增存貸款規(guī)模、信貸資金流向股市樓市等成為銀行接罰的主要原因。

對此，業(yè)內(nèi)專家表示，監(jiān)管層正在用“天價罰單”昭示強監(jiān)管風(fēng)暴力度。金融去杠桿、防風(fēng)險料成今年全國兩會期間的焦點，金融去杠桿仍是未來數(shù)年宏觀經(jīng)濟領(lǐng)域的主要任務(wù)之一，遵循“穩(wěn)中求進”原則的金融秩序整頓或貫穿全年。

根據(jù)銀監(jiān)會官方信息顯示，2018年1月份銀監(jiān)系統(tǒng)對相關(guān)違規(guī)違法機構(gòu)開出497張罰單，罰沒金額超過8.98億元。這其中不乏包括浦發(fā)銀行成都分行違法貸款案、郵儲銀行武威文昌路支行違規(guī)票據(jù)案等大案要案。

從近期曝出違約案例類型來看，主要涉及的領(lǐng)域包括信貸、票據(jù)、信披違規(guī)、違反審慎經(jīng)營、挪用資金等幾類。業(yè)內(nèi)專家普遍認(rèn)為，從目前曝出的違規(guī)案件來看，大都是很久以前發(fā)生的違規(guī)案例，有的甚至是好幾年前的存量案件。隨著監(jiān)管政策的不斷完善，發(fā)生在銀行業(yè)內(nèi)部的亂象必將明顯改觀。但是當(dāng)前在嚴(yán)厲查處存量案件的同時，一定要標(biāo)本兼治，嚴(yán)防“鉆空子”增量案件的發(fā)生。