洛陽銀監(jiān)分局今日公布的行政處罰信息公開表(洛銀監(jiān)罰決字〔2018〕17號(hào))顯示，洛陽農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司存在員工行為管理不到位、違規(guī)辦理貸款業(yè)務(wù)、違規(guī)實(shí)施核銷行為、違規(guī)辦理票據(jù)業(yè)務(wù)、違規(guī)辦理同業(yè)業(yè)務(wù)等違法違規(guī)行為。

洛陽銀監(jiān)分局表示，洛陽農(nóng)村商業(yè)銀行上述行為違法多項(xiàng)法律法規(guī)，包括《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》第二十條、第三十三條，《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀行業(yè)務(wù)和員工行為管理的通知》第二條，《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動(dòng)的通知》第一條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條，《商業(yè)銀行法》第七條，《個(gè)人貸款管理暫行辦法》第十一條、第十三條、第十四條、第十八條，《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、財(cái)政部關(guān)于印發(fā)<不良金融資產(chǎn)處置盡職指引>的通知》第三十一條，《金融企業(yè)呆賬核銷管理辦法》第八條、第九條、第十五條第四項(xiàng)，《票據(jù)法》第十條，《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》第二條，《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行承兌匯票業(yè)務(wù)案件風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》第二條，《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》(銀發(fā)〔2014〕127 號(hào))第十二條，《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)信用風(fēng)險(xiǎn)管理的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2016〕42號(hào))第一條、第四條，《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)資金業(yè)務(wù)監(jiān)管的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)〔2014〕215號(hào))第一條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第五項(xiàng)，對洛陽農(nóng)村商業(yè)銀行罰款共計(jì)200萬元。

河南銀監(jiān)局洛陽分局行政處罰信息公開表

(洛銀監(jiān)罰決字〔2018〕17號(hào))

(洛陽農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司)