近日，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布一則劍指長(zhǎng)江財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱“長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)”)的行政處罰決定書。決定書指出，長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)存在聘任不具有任職資格人員擔(dān)任公司高管的違法行為。根據(jù)《保險(xiǎn)法》相關(guān)規(guī)定，對(duì)長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)及其負(fù)責(zé)人共處以罰款30萬(wàn)元。

行政處罰決定書顯示，時(shí)任長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)湖北分公司副總經(jīng)理的趙金元截至檢查組進(jìn)場(chǎng)，并未取得保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的高管任職資格，但在實(shí)際工作中已履行相關(guān)高管職責(zé)。時(shí)任長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)黨委書記王兵、時(shí)任長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)人力資源部副總經(jīng)理(主持工作)的趙曉琴以及趙金元對(duì)此違法行為負(fù)有直接責(zé)任。

當(dāng)事人提出了陳述申辯及聽證申請(qǐng)：一是趙金元具有監(jiān)管部門批復(fù)的長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)武漢分公司總經(jīng)理任職資格，調(diào)任長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)湖北分公司副總經(jīng)理屬于平級(jí)調(diào)任，無需重新核準(zhǔn)任職資格。二是監(jiān)管部門核準(zhǔn)趙金元高管任職資格的批復(fù)內(nèi)容不明確以及行政不作為導(dǎo)致了違法行為的發(fā)生。三是當(dāng)事人不具違法主觀故意，公司及時(shí)免去了趙金元職務(wù)，趙金元實(shí)際履職時(shí)間短，沒有造成危害后果，頂格罰款過重。四是王兵、趙曉琴?zèng)]有獲得監(jiān)管部門核準(zhǔn)的高管任職資格，不是適格的行政處罰對(duì)象。趙金元任職是服從組織決定，趙曉琴僅是公司職能部門的工作人員，上述二人不應(yīng)認(rèn)定為本案直接責(zé)任人員。

當(dāng)事人王兵還表示：一是其僅是趙金元任職文件的簽發(fā)人，不是對(duì)趙金元任職直接負(fù)責(zé)的主管人員。二是其主持黨委會(huì)討論趙金元職務(wù)任免、簽發(fā)任職文件是履行黨內(nèi)職責(zé)而非行政職責(zé)，行政機(jī)關(guān)不能依據(jù)行政法規(guī)對(duì)其進(jìn)行處罰。

對(duì)三人的申辯理由，銀保監(jiān)會(huì)經(jīng)過復(fù)核后表示不予采納。一是長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)從未向監(jiān)管部門申報(bào)趙金元擔(dān)任省級(jí)分公司副總經(jīng)理的任職資格材料;趙金元從未取得過省級(jí)分公司副總經(jīng)理及同級(jí)職務(wù)任職資格。二是當(dāng)事人均認(rèn)為聘任趙金元為湖北分公司副總經(jīng)理，須經(jīng)監(jiān)管部門任職資格核準(zhǔn)后方可任命，并為此多次申報(bào)高管考試，監(jiān)管部門多次通知公司組織趙金元參加考試但其均缺考。監(jiān)管部門不存在相關(guān)行政許可內(nèi)容不明確、誤導(dǎo)當(dāng)事人以及行政不作為的情況。三是該違法行為具有主觀故意性，持續(xù)時(shí)間長(zhǎng)達(dá)6個(gè)月以上，公司并未積極整改，在檢查組進(jìn)場(chǎng)后方才免去趙金元職務(wù)，危害后果嚴(yán)重，應(yīng)予從重處罰。四是本案責(zé)任人的認(rèn)定與是否是高管人員身份無關(guān)，《保險(xiǎn)法》適用于保險(xiǎn)公司所有工作人員。五是王兵的行為與本案違法事實(shí)具有直接因果關(guān)系，其黨委書記職務(wù)與本案責(zé)任認(rèn)定無關(guān)聯(lián)。趙曉琴作為領(lǐng)導(dǎo)決策執(zhí)行者、趙金元作為領(lǐng)導(dǎo)決策的接受者，對(duì)違法行為負(fù)有直接責(zé)任。三位當(dāng)事人均不具有法定免予處罰的情節(jié)。

綜上，長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)聘任不具有任職資格人員擔(dān)任公司高管的行為，違反了《保險(xiǎn)法》第八十一條的規(guī)定。根據(jù)該法第一百六十七條和第一百七十一條規(guī)定，銀保監(jiān)會(huì)決定對(duì)長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)罰款10萬(wàn)元;對(duì)王兵警告并罰款10萬(wàn)元;對(duì)趙曉琴、趙金元分別警告并罰款5萬(wàn)元。

根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百六十七條規(guī)定，聘任不具有任職資格人員的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處二萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款。由此可見，銀保監(jiān)會(huì)此次對(duì)長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)的處罰屬于頂格處罰。

值得注意的是，長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)已經(jīng)不是第一次在高管任職資格方面出現(xiàn)問題。

2018年6月28日銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布公告稱，對(duì)于長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)擬任總經(jīng)理宋靜剛的任職資格不予批復(fù)，這也成為銀保監(jiān)會(huì)成立以來首個(gè)否決保險(xiǎn)公司高管任職資格的公告。

雪上加霜的是，成立七年多來，長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)已歷經(jīng)3任總經(jīng)理。成立初始，邵國(guó)勇出任總經(jīng)理。兩年后(2014年6月)，總經(jīng)理替換為鄭則鵬。2016年6月，長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)任命彭柱石為臨時(shí)負(fù)責(zé)人并于2017年3月正式獲準(zhǔn)總經(jīng)理任職資格。但僅過了一個(gè)月，長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)便發(fā)布公告稱彭柱石因故辭去總經(jīng)理職務(wù)。2017年5月，長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)擬任總經(jīng)理替換為宋靜剛，直到2018年6月宋靜剛總經(jīng)理的任職資格遭遇監(jiān)管否決。

此外，據(jù)長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)官網(wǎng)，目前其黨委副書記、臨時(shí)負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、工會(huì)主席孫明清將擬任總經(jīng)理一職，而該任職資格尚未獲得銀保監(jiān)會(huì)批復(fù)。(記者 郭偉瑩 見習(xí)記者 程宇楠) 

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