始于2015年的中信銀行曲靖分行違規(guī)案塵埃落定，這起高層違規(guī)案件致使1.5億元貸款無法收回，造成國家利益遭受特別重大損失。

3月25日，從裁判文書網(wǎng)獲悉，曲靖市中級人民法院二審駁回中信銀行曲靖分行原行長李超的上訴，維持李超犯國有公司人員濫用職權(quán)罪，判處有期徒刑3年。

與李超同案宣判的，還有中信銀行曲靖分行的兩位行長助理，均因犯國有公司人員濫用職權(quán)罪獲刑。其中，行長助理奎曉明被判處有期徒刑19個月;行長助理兼風險主管袁敏被判處有期徒刑1年，緩刑1年。

中信銀行6.16+0.16%

違規(guī)向企業(yè)授信1.5億元

經(jīng)法院審理查明，2015年2月，云南信隆農(nóng)資有限公司在中信銀行曲靖分行的5000萬元貸款到期，公司實控人何某表示無力還款，經(jīng)李超及奎曉明聯(lián)系由何某向他人借款5000萬元用于償還到期貸款。

2015年7月云南信隆農(nóng)資有限公司在中信銀行曲靖分行的14980萬元貸款到期，2015年7月24日中信銀行昆明分行信用審批委員會同意給云南信隆農(nóng)資有限公司授信15000萬元，授信方案要求云南大為制氨有限公司承擔連帶責任保證、公司實際控制人何某個人連帶責任保證。

2015年7月27日、28日，在云南大為制氨有限公司未提供擔保的情況下，李超及奎曉明、袁敏調(diào)用3000萬元資金，以“借新還舊”的方式分七次從中信銀行曲靖分行貸款14980萬元，用于償還云南信隆農(nóng)資有限公司2015年7月在中信銀行曲靖分行到期的14980萬元貸款。

貸款逾期將影響銀行考核

那么，李超作為中信銀行曲靖分行行長，為何要違規(guī)對信隆公司進行授信?

和訊銀行了解到，事實上，李超在授信前就已知曉信隆公司出現(xiàn)貨款回收問題，流動資金出現(xiàn)緊張的情況。據(jù)李超表示，“因為這筆貸款逾期會影響云維的授信，還會影響到銀行的考核。”

據(jù)中信銀行曲靖分行袁敏供述，其知道缺少擔保合同不能夠貸款。但李超、奎曉明先后打電話給其，說信隆公司的貸款已經(jīng)到期，當天必須放款，欠缺的擔保手續(xù)過后可以補。

在袁敏的要求下，銀行當時在場的人員簽下承諾函。2015年7月27日、28日兩天，中信銀行曲靖分行分七筆將14980萬元貸款放給信隆公司。

截至案發(fā)，由于李超等3人的上述違規(guī)行為，致使中信銀行發(fā)放給云南信隆農(nóng)資有限公司的14980萬元貸款無法收回，造成國家利益遭受特別重大損失。

2015年5月16日、24日偵查機關(guān)分別通知奎曉明、袁敏配合調(diào)查，后二人主動到公安機關(guān)接受調(diào)查并如實供述其主要犯罪事實。同年5月19日，李超亦被刑事拘留。

法院認為，李超、奎曉明、袁敏于中信銀行任職期間，在貸款審批、授信、發(fā)放的過程中故意不履行職責，致使中信銀行發(fā)放給云南信隆農(nóng)資有限公司的14980萬元貸款無法收回，造成國家利益遭受特別重大損失。

是否為“國家工作人員”引爭議

李超提出上訴，稱其身份并非國有公司人員，一審法院認定其構(gòu)成國有公司人員濫用職權(quán)罪喪失了前提和基礎(chǔ)，要求二審改判其無罪。

一審宣判后，奎曉明、袁敏表示服從判決。

資料顯示，中信銀行股份有限公司系國有控股公司，中國中信有限公司持有國有股份比例為67.13%。2012年2月10日，經(jīng)中信銀行昆明分行黨委決定，并經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會曲靖監(jiān)管分局核準任職資格，聘任李超為中信銀行曲靖分行行長。

其中李超、奎曉明還經(jīng)中國銀監(jiān)會曲靖監(jiān)管分局核準任職資格，其身份應當認定為國家工作人員。

曲靖市中級人民法院表示，李超的聘任是由國有出資企業(yè)中信銀行昆明分行黨委決定，李超在履行職責過程中濫用職權(quán)違法發(fā)放貸款，造成國家出資企業(yè)嚴重損失，致使國家利益遭受特別重大損失，其行為均已構(gòu)成國有公司人員濫用職權(quán)罪。

曲靖市中級人民法院指出，原審判決認定事實清楚，適用法律正確，審判程序合法。依法裁定駁回上訴，維持原判。

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