7月31日，裁判文書網(wǎng)公布了一份貸款詐騙的刑事判決書。該判決書顯示，靈寶宏源農(nóng)牧有限公司(下文簡稱宏源公司)法定代表人劉某坡詐騙中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行靈寶市支行(下文簡稱靈寶農(nóng)發(fā)行)貸款1.1億元獲刑。

資料顯示，2007年5月15日，劉某坡在靈寶市工商行政管理局注冊成立宏源公司，并任該公司法定代表人，注冊資本人民幣300萬元。同年8月16日，靈寶市故縣鎮(zhèn)盤東村委會將其擁有使用權(quán)的靈寶市黃河農(nóng)場1007畝國有土地作價(jià)入股宏源公司，作為該公司萬頭奶牛養(yǎng)殖項(xiàng)目用地。

2007年8月13日，劉某坡為向銀行貸款，向靈寶市工商行政管理局提供靈寶市故縣盤鎮(zhèn)東村1007畝價(jià)值1860萬元的虛假評估報(bào)告及虛假的7140萬元增資證明、驗(yàn)資報(bào)告，將宏源公司的注冊資本從300萬元變更為9300萬元。

2008年3月份，宏源公司向靈寶農(nóng)發(fā)行申請貸款。劉某波向銀行提交偽造的靈寶市朱陽鎮(zhèn)41300畝，價(jià)值2.87億元林地的資產(chǎn)評估報(bào)告，并以該林地作為抵押，提供虛假購買奶牛合同及轉(zhuǎn)賬憑證，于2008年10月23日至2009年3月30日，分四筆從靈寶農(nóng)發(fā)行貸款共計(jì)1.1億元。

貸款中的5000萬元轉(zhuǎn)入三門峽恒業(yè)建筑有限公司之后，有3100萬元回轉(zhuǎn)支靈寶市新金源生物科技公司歸還欠款;1750萬元回轉(zhuǎn)支劉某坡個(gè)人賬戶。實(shí)際上這5000萬元，劉某坡只將150萬元用于支付宏源公司實(shí)際施工人的工程款。

經(jīng)法院查明，宏遠(yuǎn)公司建設(shè)廠房等共計(jì)花費(fèi)1000余萬元，購買奶牛花費(fèi)1670萬元，小部分支付員工公司、電費(fèi)和貸款利息。

最后一筆貸款是2009年3月到賬的，就在貸完款的4個(gè)月后，也就是2009年7月13日，劉某坡便將宏源公司100%股權(quán)及公司全部資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給青島鯤鵬投資公司，并約定由青島鯤鵬投資公司償還宏源公司1.1億元貸款。

判決書顯示，2010年6月24日，宏源公司償還靈寶農(nóng)發(fā)行貸款2000萬元。2010年10月13日，靈寶農(nóng)發(fā)行再次向宏源公司發(fā)放貸款2000萬元。2013年，靈寶農(nóng)發(fā)行向法院起訴宏源公司，判決后經(jīng)執(zhí)行，收回資產(chǎn)變現(xiàn)1119.57萬元及現(xiàn)款4.17萬元。

2014年12月26日，靈寶農(nóng)發(fā)行向中國華融資產(chǎn)管理股份有限公司河南省分公司轉(zhuǎn)讓宏源公司該筆不良貸款，得款1377萬元，靈寶農(nóng)發(fā)行貸款損失共計(jì)8499.26萬元。

2018年6月8日，劉某坡因涉嫌貸款詐騙罪被靈寶市公安局刑事拘留。

判決書中指出，劉某坡使用虛假購買奶牛合同和建筑工程伙同、偽造評估報(bào)告從靈寶農(nóng)發(fā)行騙取貸款后，采取款項(xiàng)回轉(zhuǎn)等方法，致使大部分款項(xiàng)由其個(gè)人支配。且劉某坡到案后對資金去向的說明，部分經(jīng)查不實(shí)，部分無據(jù)可查，且對部分款項(xiàng)不愿說明去向。

法院注意到，劉某坡在騙取貸款后，用于宏源公司的資金僅3000余萬元，其余款項(xiàng)被其個(gè)人支配，并在短短4個(gè)月后就將公司轉(zhuǎn)讓，巨額債務(wù)轉(zhuǎn)讓他人，自己輕松抽身，其非法占有的目的十分明顯。

法院認(rèn)為，劉某坡的行為已經(jīng)構(gòu)成貸款詐騙罪。2019年6月19日，河南省靈寶市人民法院判處劉某坡犯貸款詐騙罪，判處其有期徒刑14年，剝奪政治權(quán)利4年，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。