日前，裁判文書網(wǎng)公布的刑事判決書中有一則違法放貸的案件。犯案之人為湖北大冶農(nóng)商銀行金牛支行行長(zhǎng)劉某洲。

判決書中披露，2017年1月至11月期間，武漢銘泰安華建筑裝飾有限公司董事長(zhǎng)許某、大冶市金牛熊氏生態(tài)園法定代表人熊某等人安排他人提供偽造的工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照、購房合同、虛假收入證明等材料，先后17次向大冶農(nóng)商銀行金牛支行申請(qǐng)個(gè)人經(jīng)營(yíng)性綜合貸款。

劉某洲時(shí)任大冶農(nóng)商銀行金牛支行行長(zhǎng)，作為上述貸款的第一責(zé)任人、調(diào)查主責(zé)任人、審批主負(fù)責(zé)人、檢查主負(fù)責(zé)人，在既沒有貸前審查，也未對(duì)借款人提供資料的合法性、真實(shí)性進(jìn)行核實(shí)，同時(shí)也未召開貸審會(huì)，未與借款人、擔(dān)保人進(jìn)行面談面簽的情況下，利用大冶農(nóng)商銀行授權(quán)金牛支行自主審批發(fā)放20萬元及以下的個(gè)人經(jīng)營(yíng)性綜合貸款的職務(wù)便利，先后17次違法發(fā)放個(gè)人經(jīng)營(yíng)性綜合貸款共計(jì)340萬元。

這些違法放貸還不是劉某洲犯案的全部。2017年9月，熊氏生態(tài)園實(shí)控人熊某得知大冶市扶貧小額信貸相關(guān)政策后，更是打起了扶貧貸款的主意。

判決書顯示，熊某找到劉某洲，希望劉某洲幫忙將貧苦戶的扶貧小額信用貸款委托熊氏生態(tài)園經(jīng)營(yíng)使用。劉某洲在明知熊氏生態(tài)園不具備《全省農(nóng)商行扶貧小額信用貸款管理辦法》規(guī)定的新型農(nóng)村經(jīng)營(yíng)主體以及其他幫扶企業(yè)的準(zhǔn)入條件，仍為熊氏生態(tài)園申報(bào)了“戶貸企用”扶貧貸款。

2017年9月14日至26日，大冶農(nóng)商銀行金牛支行先后為29戶貧困戶辦理了每戶5萬元的“戶貸企用”扶貧貸款借貸手續(xù)，并將每戶5萬元的扶貧貸款資金轉(zhuǎn)入各貧困戶個(gè)人賬戶，然后再從貧困戶個(gè)人賬戶將該款轉(zhuǎn)入熊氏生態(tài)園在大冶農(nóng)商銀行金牛支行開立的基本賬戶中。

2018年9月，上述145萬元扶貧貸款先后到期，熊氏生態(tài)園未能如期歸還，直至2018年9月28日歸還本金及逾期罰息，并根據(jù)扶貧政策按7.2%年利率向29戶貧困戶發(fā)放了分紅。

縱觀整篇判決書，劉某洲不僅利用了大冶農(nóng)商銀行授權(quán)金牛支行自主審批發(fā)放20萬元及以下的個(gè)人經(jīng)營(yíng)性綜合貸款的職務(wù)便利，而且利用了湖北省扶貧政策，將大冶農(nóng)商銀行的貸款輕易轉(zhuǎn)入企業(yè)賬戶之中，并造成了逾期。

2018年11月5日，劉某洲被大冶市監(jiān)察委員會(huì)采取留置措施。也就是在其被采取留置措施不到20天的時(shí)間里，也就是2018年11月23日至26日，銘泰華安的董事長(zhǎng)許某將上述還有逾期的貸款連同罰息全部歸還。

2019年2月15日，劉某洲被逮捕。

2019年6月27日，湖北省大冶市人民法院對(duì)劉某洲進(jìn)行了宣判，以劉某洲犯違法發(fā)放貸款罪，判處其有期徒刑2年6個(gè)月，緩刑3年，并處罰金4萬元。