銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站近日公布的陜西銀保監(jiān)局行政處罰信息公開(kāi)表(陜銀保監(jiān)銀罰決字〔2019〕35號(hào))顯示，寧夏銀行西安分行存在發(fā)放流動(dòng)資金貸款信貸資金被挪作他用的行為，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條的規(guī)定，陜西銀保監(jiān)局對(duì)其處以三十萬(wàn)元罰款。

陜西銀保監(jiān)局行政處罰信息公開(kāi)表(陜銀保監(jiān)銀罰決字〔2019〕36號(hào))顯示，當(dāng)事人賀雅凌對(duì)寧夏銀行西安分行發(fā)放流動(dòng)資金貸款信貸資金被挪作他用的行為負(fù)主要承辦和直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條的規(guī)定，陜西銀保監(jiān)局對(duì)其處以警告。

陜西銀保監(jiān)局行政處罰信息公開(kāi)表(陜銀保監(jiān)銀罰決字〔2019〕37號(hào))顯示，當(dāng)事人羅宇對(duì)寧夏銀行西安分行發(fā)放流動(dòng)資金貸款信貸資金被挪作他用的行為負(fù)主要管理、監(jiān)督和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條的規(guī)定，陜西銀保監(jiān)局對(duì)其處以警告。

據(jù)中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者查詢(xún)發(fā)現(xiàn)，寧夏銀行成立于1998年10月28日，是由寧夏回族自治區(qū)、銀川市兩級(jí)政府及企業(yè)入股組建的一家股份制商業(yè)銀行。2009年12月8日，寧夏銀行西安分行開(kāi)業(yè)，率先在西北城市商業(yè)銀行中跨省(區(qū))設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。截至目前，寧夏銀行第一大股東是新華聯(lián)控股有限公司(非發(fā)起人)，持股15.84%。

《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的;

(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的;

(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的;

(四)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的;

(五)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的;

(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

(一)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分;

(二)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;

(三)取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

《個(gè)人貸款管理暫行辦法》第四十二條規(guī)定：貸款人有下列情形之一的，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)除按本辦法第四十一條采取監(jiān)管措施外，還可根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條規(guī)定對(duì)其進(jìn)行處罰：

(一)發(fā)放不符合條件的個(gè)人貸款的;

(二)簽訂的借款合同不符合本辦法規(guī)定的;

(三)違反本辦法第七條規(guī)定的;

(四)將貸款調(diào)查的全部事項(xiàng)委托第三方完成的;

(五)超越或變相超越貸款權(quán)限審批貸款的;

(六)授意借款人虛構(gòu)情節(jié)獲得貸款的;

(七)對(duì)借款人違背借款合同約定的行為應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)，或雖發(fā)現(xiàn)但未采取有效措施的;

(八)嚴(yán)重違反本辦法規(guī)定的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的其他情形的。

以下為原文：