警惕新型詐騙方式 保障客戶資金安全
中國工商銀行重慶市分行構筑金融安全“防火墻”
如何讓銀行的業務更加安全?工行重慶市分行相關人士透露,“安全秘訣”就是精心打造完善的業務流程體系,時時警醒全體員工牢記金融安全,同時要向每位客戶普及金融安全知識,共同構筑一道金融安全的“防火墻”。
據介紹,該行營業網點每天會通過晨會、夕會等方式,向每一位員工通報電信詐騙案例,分析電信詐騙特點,提出防范措施,增強防范意識;營業網點通過加強員工的職業道德教育,增強社會責任感,使得員工在服務中認真、細致,對客戶的異常行為保持警覺,按照“防詐騙預案”進行處理。同時,該行積極開展銀行業金融機構公眾教育服務活動,主動向客戶宣傳電信詐騙防范方法,避免客戶上當受騙。
當機立斷“退出”卡片 避免客戶資金損失
7月26日,一名30歲左右的女客戶來到萬州江山龍苑支行大廳,一邊取號,一邊左顧右盼地打著電話,到柜臺存入5萬元現金,又將其他卡上余額歸集到剛存入現金的賬戶后,到自助區查詢繳費機上按照通話對方提示進行操作。
這時,正在自助區巡查的保安警惕地上前詢問,但該客戶對保安的問話不予理會。保安立即將情況匯報給值班經理楊經理,楊經理急忙上前,看見該客戶操作的ATM界面為全英文顯示,眼看該客戶在輸入金額完畢準備按“確認”時,為避免客戶資金損失,楊經理當機立斷按下“退出”鍵,將客戶卡片退出,向客戶提示這是電話詐騙,不能輕信。
該客戶當即在自助區大吵大鬧,執意要求匯款,稱有急事要辦,需將款項匯到公安局的賬戶上。具有多年一線經驗的楊經理沒有被客戶的“威脅”嚇到,待其掛斷電話后,與大堂經理一起將其引導至辦公室“聊天”——原來,客戶剛剛接到“110電話”,對方自稱是“公安機關工作人員”,說她涉嫌300萬元詐騙,現在她名下的銀行賬戶必須轉入公安機關提供的特種賬戶加密,不然就不安全。
楊經理告訴客戶,這是典型的電話詐騙。該客戶仍不愿相信,耐心的楊經理解釋道,詐騙分子會將目標鎖定在防范意識薄弱的中老年人或“全職太太”身上,一般采用謊稱親屬涉嫌犯罪、退稅、車禍、房補等為誘餌,楊經理當即用網點的宣傳折頁讓其對照。該客戶才恍然大悟,連聲道謝工作人員及時阻止,避免了自己資金損失,當即將其卡內活期存款轉為定期一年,滿意地離開了網點。
警惕新型詐騙方式 保障客戶資金安全
7月22日,一客戶到涪陵分行網點查詢其借記卡明細,聲稱其卡內4.2萬元被他人轉走。隨后,網點負責人來到現場,仔細查看其手機短信并詢問客戶事件經過。
客戶講述了事情原委,當天下午,有一名廣東人連續給其打了10多個電話,稱其在拍拍網上購物4.2萬元需要確認,并一直向其詢問短信驗證碼,但是客戶有所警覺,并未透露驗證碼。隨后柜員打出交易明細,明細顯示客戶的4.2萬元被轉入保證金賬戶。
此時網點負責人和柜員第一反應就是客戶遇到了一種新型的詐騙:犯罪分子通過網上銀行為客戶購買“如意金”、“賬戶原油”、“賬戶外匯”等業務,將客戶資金轉入到相關保證金賬戶,隨后給客戶打電話讓客戶確認是否發生了該筆交易,如不確認,就將手機收到的驗證碼告訴一下進行取消。這時,如果客戶沒有警覺,則很容易上當受騙。工行工作人員指導客戶通過網上銀行多處查找,終于在外匯業務里的保證金賬戶中找到了該筆資金,并順利轉入到借記卡中,避免了資金損失。
最后,在工作人員的提醒下,客戶本人更改了銀行卡密碼,并且重新申辦了新的銀行卡。在業務辦理完成后,客戶對工行人員的服務態度和高度警覺表示佩服和感謝,并送來了一封感謝信。
文/袁淵 朱素云
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