今年6月，河南許昌警方破獲一起傳銷案件。犯罪嫌疑人制作“誠(chéng)信買賣寶”平臺(tái)程序，以投資理財(cái)為名，以高額回報(bào)相誘惑，通過線上各門戶網(wǎng)站、線下熟人朋友等渠道發(fā)展他人成為會(huì)員，并按照推薦關(guān)系形成層級(jí)，通過傳銷活動(dòng)騙取財(cái)物。截至目前，共抓獲犯罪嫌疑人16名。

打著互聯(lián)網(wǎng)金融理財(cái)?shù)钠焯?hào)，“誠(chéng)信買賣寶”類傳銷活動(dòng)如何實(shí)施?近日，記者采訪了辦案民警和在押的部分組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)的犯罪嫌疑人。

1000元即可起投，聲稱5至10天就能收回本息，夸大宣傳極具迷惑性

“每日利率1.5%，5至10天之后兌現(xiàn)本息。”“在買賣寶事業(yè)里，辛苦三五個(gè)月，勝過很多平常人的一輩子!”記者在“誠(chéng)信買賣寶”宣傳的網(wǎng)頁上，看到了這樣的廣告語。

“這是這起傳銷案件最具迷惑性的地方，即使會(huì)員不發(fā)展下線，只要投資也會(huì)有‘靜態(tài)收益’——高額利息。傳統(tǒng)傳銷中，只有會(huì)員發(fā)展到下線才能獲利，而誠(chéng)信買賣寶區(qū)分了‘靜態(tài)收益’和‘動(dòng)態(tài)收益’，犯罪分子正是抓住這一點(diǎn)，忽悠群眾，迷惑性更強(qiáng)。”辦案民警趙強(qiáng)向記者介紹，誠(chéng)信買賣寶平臺(tái)投資起點(diǎn)低，1000元即可起投，并且5至10天就能收回本息，很有吸引力。

據(jù)辦案民警介紹，2016年6月初，涉案人員被抓獲，此時(shí)誠(chéng)信買賣寶平臺(tái)已運(yùn)行達(dá)半年。后臺(tái)數(shù)據(jù)顯示注冊(cè)會(huì)員90余萬名，涉案金額達(dá)數(shù)十億元。

在傳銷宣傳中，犯罪嫌疑人利用互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站、微信、QQ等播放宣傳資料，鼓吹誠(chéng)信買賣寶是最強(qiáng)的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)。該傳銷組織還將參與者包裝成“成功人士”，上傳多張香港啟動(dòng)儀式、買賣寶精英研討會(huì)、泰國(guó)游等“高大上”的活動(dòng)圖片。

畢業(yè)于某工程學(xué)院的施某，精通計(jì)算機(jī)技術(shù)，在傳銷活動(dòng)中負(fù)責(zé)技術(shù)支撐和數(shù)據(jù)維護(hù)，是案件中的1號(hào)人物。之前，他是一名軟件編程技術(shù)人員，曾經(jīng)為業(yè)務(wù)客戶制作商城、分銷系統(tǒng)。

“去年10月下旬，我開始編程，核心程序大概4個(gè)小時(shí)就完成了，后來不斷修改規(guī)則，以降低平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)。”施某向記者介紹，比如相比于之前出現(xiàn)的“3M”平臺(tái)，自己在設(shè)計(jì)規(guī)則時(shí)確定的利率偏低一些，保證資金更為穩(wěn)定。在“投資”規(guī)則中設(shè)計(jì)為每單低于1萬元，每個(gè)手機(jī)號(hào)申請(qǐng)一個(gè)會(huì)員號(hào)，“這是為了規(guī)避大的玩家投機(jī)，影響平臺(tái)資金流穩(wěn)定性。”施某說。

拉人頭、設(shè)級(jí)別、拿提成，參與者的收益全部來自后來參與者的投入資金

“平臺(tái)要求新人加入必須有會(huì)員推薦，通過買賣寶的‘官方網(wǎng)站’無法注冊(cè)為會(huì)員，必須要點(diǎn)擊其他會(huì)員轉(zhuǎn)發(fā)的鏈接才能注冊(cè)。哪個(gè)會(huì)員分享的鏈接，新注冊(cè)的會(huì)員就是其下線。”辦案民警袁獻(xiàn)超介紹。

據(jù)介紹，傳銷活動(dòng)中設(shè)置了8個(gè)會(huì)員級(jí)別，自下往上分別是M0、M1……M6、經(jīng)理(也叫領(lǐng)導(dǎo)人)，依據(jù)發(fā)展下線情況進(jìn)行級(jí)別晉升。

“注冊(cè)即為M0級(jí)別會(huì)員;成功打款一次身份晉升為M1;直接推薦人中培育兩個(gè)M1，晉升為M2……直接推薦人中培育3個(gè)M6，就可以晉升為經(jīng)理級(jí)別。”負(fù)責(zé)宣傳推廣的犯罪嫌疑人盛某介紹：“與會(huì)員級(jí)別掛鉤的就是‘動(dòng)態(tài)收益’的提成比例。”

在每筆交易中，平臺(tái)還設(shè)立了“門票費(fèi)”，即每進(jìn)行一筆買入或者賣出，都要交成交金額1%的費(fèi)用。施某介紹，“這是防止一部分人只注冊(cè)不投資而設(shè)立的門檻。”盛某告訴記者，誠(chéng)信買賣寶平臺(tái)以虛擬的M包作為交易對(duì)象，從其他會(huì)員手中買入M包，系統(tǒng)通過返還固定比例的M包的形式產(chǎn)生利息，這是靜態(tài)收益;同時(shí)推薦人層層發(fā)展新人加入作為下線，下線每次交易，上線根據(jù)網(wǎng)站規(guī)定，獲取相應(yīng)比例提成的M包，稱為領(lǐng)導(dǎo)獎(jiǎng)，也叫動(dòng)態(tài)收益。通過賣出M包，達(dá)到變現(xiàn)的目的。

不同級(jí)別的會(huì)員，在每次交易中動(dòng)態(tài)收益的提成比例是不同的。盛某介紹，例如，M1級(jí)別會(huì)員的領(lǐng)導(dǎo)獎(jiǎng)是他傘下一代下線每次買入金額的10%;經(jīng)理級(jí)別會(huì)員的領(lǐng)導(dǎo)獎(jiǎng)是他傘下一代下線每次買入金額的10%，二代的5%，三代的3%，四代的2%，五代的1%，六代的0.5%，傘下六代以后無限代下線的0.2%。

“有了豐厚的動(dòng)態(tài)收益獎(jiǎng)金激勵(lì)機(jī)制，與之相比，靜態(tài)收益顯得微不足道，本質(zhì)上仍然是靠拉人頭進(jìn)行計(jì)酬的返利模式。”辦案民警趙強(qiáng)指出：“平臺(tái)本身不產(chǎn)生任何價(jià)值，參與者的收益全部來源于后來參與者的投入資金，是一種擊鼓傳花形式的騙局，參與者只有不斷誘騙他人加入才能保證獲取返利，虧損的永遠(yuǎn)是下層參與者。”

很多投資人明知是傳銷，仍心存僥幸。警方提醒超高額回報(bào)投資是陷阱

管某是誠(chéng)信買賣寶網(wǎng)絡(luò)傳銷活動(dòng)的經(jīng)理層級(jí)別人員，談到該傳銷組織的發(fā)展，他坦言：“我也沒想到會(huì)這么瘋狂，沒想到能做這么大。”據(jù)管某介紹，僅“門票費(fèi)就收了幾個(gè)億”。

記者了解到，即便很多投資人對(duì)買賣寶平臺(tái)涉嫌傳銷的事實(shí)心知肚明，卻依然抵制不住誘惑。管某說：“很多玩家都是抱著只要火燒不到自己身上就行的僥幸心理，從中牟利。”

據(jù)警方介紹，這是一起典型的網(wǎng)絡(luò)傳銷案件，也是許昌警方破獲的第一起新型網(wǎng)絡(luò)傳銷案件。該平臺(tái)以購(gòu)買“門票”作為參與資格，并按照一定順序組成層級(jí)，以發(fā)展人員的數(shù)量作為計(jì)酬或者返利依據(jù)，以高額的回報(bào)引誘參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加，騙取財(cái)物，擾亂經(jīng)濟(jì)社會(huì)秩序。

“與傳統(tǒng)傳銷相比，新型傳銷突破了地域的限制，發(fā)展下線也超越了熟人范圍，通過微信、網(wǎng)頁等傳播，陌生人也可以加入。”辦案民警張志高介紹。

辦案民警指出，“平臺(tái)上的‘投資人’是傳銷活動(dòng)的參與者，而不是受害者，這本身就涉嫌違法。”

普通民眾如何防范掉入網(wǎng)絡(luò)傳銷陷阱?警方提示，民眾投資理財(cái)要謹(jǐn)慎，仔細(xì)甄別，“天上不會(huì)掉餡餅”，對(duì)于超出正常范圍的高額回報(bào)許諾的“投資”，不要抱有僥幸心理，要自覺遠(yuǎn)離，及時(shí)舉報(bào)。(記者 魏哲哲)