央行對(duì)于第三方支付違反反洗錢(qián)規(guī)定的處罰從不手軟。央行那曲中心支行日前對(duì)翼支付落實(shí)反洗錢(qián)規(guī)定存在的問(wèn)題進(jìn)行了通報(bào)。事實(shí)上，違反反洗錢(qián)規(guī)定已經(jīng)成為第三方支付罰單的重災(zāi)區(qū)。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，央行發(fā)牌以來(lái)，開(kāi)出與反洗錢(qián)相關(guān)的罰單共有25次。

8月3日，北京商報(bào)記者注意到，央行拉薩中心支行近日發(fā)布公告稱，為了進(jìn)一步促進(jìn)那曲地區(qū)的反洗錢(qián)工作更好地開(kāi)展，7月24日，那曲中心支行反洗錢(qián)工作人員對(duì)反洗錢(qián)工作開(kāi)展情況進(jìn)行了監(jiān)管走訪。

此次監(jiān)管走訪發(fā)現(xiàn)了翼支付在落實(shí)反洗錢(qián)規(guī)定中存在9項(xiàng)問(wèn)題，包括未按照相關(guān)要求以正式文件的形式設(shè)立反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組;未按照要求建立工作交接登記本;未按照要求將反洗錢(qián)崗位人員變動(dòng)及時(shí)報(bào)備當(dāng)?shù)厝嗣胥y行;未將反洗錢(qián)工作納入到2016年的業(yè)績(jī)考核中;未建立反洗錢(qián)重大事項(xiàng)或敏感事項(xiàng)報(bào)告處理流程;未按照要求建立可疑交易信息處理流程;2017年上半年未組織高管進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)和進(jìn)行反洗錢(qián)宣傳等。翼支付網(wǎng)站顯示，天翼電子商務(wù)有限公司是央行核準(zhǔn)的第三方支付機(jī)構(gòu)。

事實(shí)上，伴隨第三方支付行業(yè)快速發(fā)展，第三方支付已成為央行監(jiān)測(cè)洗錢(qián)違規(guī)行為的重點(diǎn)。近年來(lái)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪團(tuán)伙利用第三方支付平臺(tái)轉(zhuǎn)移贓款和洗錢(qián)的案件在全國(guó)頻發(fā)。北京商報(bào)記者統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，違反反洗錢(qián)規(guī)定已經(jīng)成為第三方支付罰單的重災(zāi)區(qū)。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，央行發(fā)牌以來(lái)，開(kāi)出與反洗錢(qián)相關(guān)的罰單共有25次。因違反反洗錢(qián)規(guī)定被處罰的名單中，“未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)”、“商戶實(shí)名制落實(shí)不到位”、“未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告”成為占比最高的三種類(lèi)型。