監(jiān)管存在空白——

前期無人舉報，后期無法取證，傳銷平臺設在境外，查處很難

金融傳銷如此猖獗，為何難以及時查處呢?

知情者透露，目前監(jiān)管部門對傳銷組織的定性要求為“30人以上、具有三層以上拉人頭的組織架構(gòu)”。向公安部門舉報時，必須同時收集30個以上受害者簽名的舉報材料，還必須提供這些人存在三層上下級關系的證據(jù)，舉證存在很大困難。

孫靜文從去年開始搜集材料并到有關部門舉報，但一路舉報下來，她灰心喪氣。“因為爸媽住在撫順老家，我就先去當?shù)嘏沙鏊鶊蟮陌福舱f必須由受害者本人來，否則不能受理。”

她隨后又攜帶證據(jù)前往自己居住地的工商部門。了解案情后，工作人員稱工商部門只能對傳銷定性，無法調(diào)查身份證、銀行流水賬號等信息，希望移交公安機關。

孫靜文找到公安機關經(jīng)偵處，辦案人員稱“涉案范圍太廣”，建議她回去把材料準備全。孫靜文告訴我們，搜集證據(jù)難度很大，“每次向我媽提起五行幣，她都質(zhì)問我是不是想舉報，像防賊一樣。”

就在我們采訪期間，五行幣騙局重要頭目宋密秋(化名張健)被公安機關緝捕回國，孫靜文認為案情有了轉(zhuǎn)機，再度去公安機關報案。“他們說對此事確實下了文，下發(fā)了幾百人的名單，但里面沒我父母名字，所以辦案人員還是建議我去撫順老家或上線所在地江蘇徐州報案。”

胡欣也同樣遭遇了“舉報無門”。她曾輾轉(zhuǎn)跑過當?shù)厥小^(qū)工商部門，結(jié)果都一無所獲。而公安機關經(jīng)偵處也因“涉案金額不足100萬”而未立案。

6月初，胡欣母親本打算參加五行幣群里組織的香港集會，當?shù)嘏沙鏊蜕鐓^(qū)工作人員前來勸導，計劃被迫取消。“工作人員走后，十幾個傳銷參與者就找到我家，說是我舉報的，要我賠償機票等經(jīng)濟損失。”當天夜里她被母親趕出家門。

李旭曾接觸過許多金融傳銷案，他說，投資者在初期會獲利，無人愿意報案，相關部門很難調(diào)查，當資金鏈出現(xiàn)斷裂，操盤手就會銷毀證據(jù)，一走了之。

不僅如此，由于監(jiān)管難度大，許多金融傳銷機構(gòu)難以“除根”。2013年前后，“MMM金融互助社區(qū)”開始進入中國，因為組織者和服務器都在境外，我國有關部門無法單獨查處。2015年底，銀監(jiān)會等四部門聯(lián)合發(fā)出風險預警提示，指出此類運作模式違背價值規(guī)律，存在很大風險，平臺隨后發(fā)生崩盤。

然而，我們調(diào)查發(fā)現(xiàn)，崩盤后的MMM社區(qū)留下不少“后遺癥”，很多平臺改名為“三妹互助社區(qū)”等繼續(xù)融資，更有些“升級”成新的傳銷模式再度活躍。而五行幣頭目被抓后，其組織活動依然十分猖獗，據(jù)“團隊助理”介紹，其內(nèi)部已產(chǎn)生了新的負責人。

“目前金融傳銷的監(jiān)管存在軟肋、盲區(qū)和真空地帶，部門間沒有形成合力，同時立法的不足或不完備影響了有關部門的執(zhí)法依據(jù)，導致無法可依。”中國人民大學商法研究所所長劉俊海說。