躲避監(jiān)管，成違法犯罪活動(dòng)的“幫兇”

比特幣正日益成為各類違法犯罪活動(dòng)的“幫兇”，潛藏社會風(fēng)險(xiǎn)。比如，近期多方渠道反映，比特幣在所謂的“暗網(wǎng)”(Dark Web)世界作為支付工具大行其道。“暗網(wǎng)”指只能用特殊軟件或特殊授權(quán)才能訪問的網(wǎng)絡(luò)，通過使用非常規(guī)的服務(wù)器地址、網(wǎng)絡(luò)傳輸協(xié)議并層層加密的方式，使得網(wǎng)絡(luò)通信雙方的位置、身份等信息難以追蹤。“暗網(wǎng)”中充斥著各類嚴(yán)重違法犯罪活動(dòng)。比特幣發(fā)明的初衷之一就是躲避監(jiān)管，具有匿名性、跨境流動(dòng)便利等特征，已成為“地下經(jīng)濟(jì)”的首選工具。

杜艷認(rèn)為，比特幣及交易所等產(chǎn)業(yè)鏈的存在，構(gòu)筑了一個(gè)法定貨幣之外進(jìn)行資產(chǎn)轉(zhuǎn)移、融資的違規(guī)金融市場，增加了監(jiān)管部門對金融安全和穩(wěn)定的管理難度，滋長了監(jiān)管套利、金融犯罪。它給金融市場帶來的風(fēng)險(xiǎn)和社會安全隱患，已經(jīng)遠(yuǎn)高于其創(chuàng)新價(jià)值。

在互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治中，發(fā)現(xiàn)大量以“虛擬貨幣”為道具和幌子，實(shí)為傳銷、非法集資等的非法金融活動(dòng)，如“克拉幣”“萬福幣”“馬福羅幣”等;近期又出現(xiàn)了虛擬貨幣發(fā)行(ICO)活動(dòng)，用發(fā)行虛擬貨幣的方式進(jìn)行融資。這些活動(dòng)借用“虛擬貨幣”創(chuàng)新概念，實(shí)現(xiàn)對各類非法金融活動(dòng)的包裝，使得對非法金融活動(dòng)的識別、界定和打擊變得更為困難。

“不管以怎樣的名義進(jìn)行金融創(chuàng)新，應(yīng)透過本質(zhì)看其存在的價(jià)值，金融創(chuàng)新的前提是合規(guī)，對經(jīng)濟(jì)有益、對金融消費(fèi)者有益，反之則應(yīng)被限制和取締。”杜艷認(rèn)為，近期國家快速出手進(jìn)行的各類清理整頓，市場應(yīng)該清醒認(rèn)識到，監(jiān)管套利的時(shí)代已一去不復(fù)返，應(yīng)把資金投入到真正的金融創(chuàng)新上。

李愛君建議，投資者應(yīng)堅(jiān)持理性投資，不盲目跟風(fēng)，也不能心存僥幸。投資有風(fēng)險(xiǎn)，尤其面對一個(gè)新型模式更應(yīng)該審慎投資，以免成為違法分子掠奪財(cái)富的對象。