近期，銀行高管震動(dòng)不斷。其中，多家銀行董監(jiān)高人員被調(diào)查尤為引人關(guān)注。

今年3月，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)文提出，堅(jiān)持內(nèi)部管控、行業(yè)自律與外部監(jiān)管三管齊下，重點(diǎn)監(jiān)管對銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)運(yùn)營有重大影響的違法犯罪問題。

與此同時(shí)，《中國經(jīng)營報(bào)》記者注意到，相較于大型銀行，中小銀行的管理層流動(dòng)性更大。

分析人士指出，管理層的流動(dòng)會(huì)在一定程度上影響銀行經(jīng)營，銀行的經(jīng)營管理情況也會(huì)制約中小銀行發(fā)展，繼而影響銀行留住管理人才。

多家銀行管理層被查

針對性地解決社會(huì)反映強(qiáng)烈、犯罪案件頻發(fā)、對于銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營有重要影響的重點(diǎn)領(lǐng)域違法犯罪問題，懲防結(jié)合、標(biāo)本兼治，管住人、看住錢、筑牢制度的防火墻。

5月11日，浙江嘉興市實(shí)業(yè)資產(chǎn)投資集團(tuán)有限公司黨委書記兼董事長、嘉興銀行董事馮水祥涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法，目前正在接受嘉興市紀(jì)委市監(jiān)委紀(jì)律審查和監(jiān)察調(diào)查。

記者就馮水祥被查是否涉及到嘉興銀行相關(guān)業(yè)務(wù)、將如何處理等問題采訪了該行，其獨(dú)家回復(fù)記者稱：“我行于5月12日獲悉，我行非執(zhí)行董事馮水祥正在接受嘉興市紀(jì)委市監(jiān)委紀(jì)律審查和監(jiān)察調(diào)查，當(dāng)前已無法與本人取得聯(lián)系。目前由馮水祥擔(dān)任法定代表人的嘉興市實(shí)業(yè)資產(chǎn)投資集團(tuán)有限公司和嘉興民豐集團(tuán)有限公司在我行授信4億元，業(yè)務(wù)狀況均正常。我行日常經(jīng)營管理也沒有因該事件受到影響。”

不僅嘉興銀行，近期諸多銀行管理層正經(jīng)歷被調(diào)查。黑龍江雞西農(nóng)村商業(yè)銀行原副行長陳偉、蚌埠農(nóng)村商業(yè)銀行原黨委書記、董事長張紹新涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法，接受紀(jì)律審查和監(jiān)察調(diào)查等。

首創(chuàng)證券研發(fā)部總經(jīng)理王劍輝向記者分析道，在過去幾年，中小銀行發(fā)展迅速，在人才選拔、培養(yǎng)方面疏于管理，以至于部分高管素質(zhì)并不符合要求，為后續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)暴露埋下隱患。此外，還與銀行內(nèi)部的層級(jí)管理有關(guān)，通常來講，高管被查與其所負(fù)責(zé)的業(yè)務(wù)板塊有關(guān)聯(lián)。

為了規(guī)范中小銀行的發(fā)展，監(jiān)管層也強(qiáng)化了對管理層的考核。3月，銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)發(fā)布《關(guān)于預(yù)防銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)從業(yè)人員金融違法犯罪的指導(dǎo)意見》提出，針對性地解決社會(huì)反映強(qiáng)烈、犯罪案件頻發(fā)、對于銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營有重要影響的重點(diǎn)領(lǐng)域違法犯罪問題，懲防結(jié)合、標(biāo)本兼治，管住人、看住錢、筑牢制度的防火墻。堅(jiān)持內(nèi)部管控、行業(yè)自律與外部監(jiān)管三管齊下。

嚴(yán)監(jiān)管趨勢下，銀行高管任命遭否決頻添新例。2020年以來，已經(jīng)有20余家銀行機(jī)構(gòu)的管理人員任職資格被監(jiān)管層否定。如近日，內(nèi)蒙古五原農(nóng)商銀行擬任行長辛明光，任職資格被巴彥淖爾銀保監(jiān)分局否決;呼倫貝爾農(nóng)商銀行關(guān)于韓新平董事長任職資格核準(zhǔn)的請示未得到監(jiān)管層批準(zhǔn)等。

人事動(dòng)蕩折射公司治理問題

重點(diǎn)解決銀行大股東、管理層舞弊造成的內(nèi)控失效，以及因部門職責(zé)交叉、邊界不清晰、管理不到位等造成的內(nèi)控有效性不足問題。

“放眼國內(nèi)商業(yè)銀行的合規(guī)管理現(xiàn)狀，行動(dòng)滯后、管理被動(dòng)和效率欠佳等問題無處不在。”究其根本，麥肯錫方面認(rèn)為，國內(nèi)合規(guī)管理存在四大痛點(diǎn)，即合規(guī)管理體系尚不健全，未形成自上而下的治理架構(gòu);缺乏可操作性較強(qiáng)的管理制度與流程;缺乏大數(shù)據(jù)等科技支持的系統(tǒng)建設(shè);合規(guī)文化尚未充分建立，專業(yè)隊(duì)伍建設(shè)亟待加強(qiáng)。

銀保監(jiān)會(huì)在此前發(fā)布的《關(guān)于對部分地方中小銀行機(jī)構(gòu)現(xiàn)場檢查情況的通報(bào)》中亦提到，部分地方中小銀行機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查亦發(fā)現(xiàn)存在公司治理不健全、股東股權(quán)管理不規(guī)范的問題，主要表現(xiàn)為高管人員長期缺位，如有的機(jī)構(gòu)董事長長期缺位，未指定符合任職資格條件的人員代為履職;有的機(jī)構(gòu)監(jiān)事長長期缺位;“兩會(huì)一層”履職不規(guī)范，部分機(jī)構(gòu)未按規(guī)定對高管層及成員開展履職評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)結(jié)果未按時(shí)報(bào)告股東大會(huì);重大關(guān)聯(lián)交易管理不到位，部分貸款發(fā)放屬于重大關(guān)聯(lián)交易，未提交關(guān)聯(lián)控制交易委員會(huì)審核并報(bào)董事會(huì)批準(zhǔn)等。

王劍輝指出，人才流失勢必影響到銀行在某一業(yè)務(wù)方面的發(fā)展，對于中小銀行而言，還應(yīng)加強(qiáng)自身的人才培養(yǎng)，不能簡單依賴于職業(yè)管理人，高薪挖角是不可持續(xù)的。

某國有大行內(nèi)控合規(guī)部人士指出，針對當(dāng)前中小銀行治理體系不完善、大股東利用商業(yè)銀行謀取不當(dāng)利益和銀行資金問題，需要從治理層面解決，重點(diǎn)是解決大股東、管理層舞弊造成的內(nèi)控失效;對于大型國有商業(yè)銀行、股份制銀行，重點(diǎn)是進(jìn)一步厘清和壓實(shí)管理責(zé)任，進(jìn)一步解決部門職責(zé)交叉、邊界不清晰、管理不到位等造成的內(nèi)控有效性不足問題，形成架構(gòu)合理、分離制衡、有機(jī)協(xié)作的管理體制。

從銀保監(jiān)會(huì)副主席周亮在4月份國務(wù)院聯(lián)防聯(lián)控機(jī)制舉行新聞發(fā)布會(huì)上介紹的情況看，近年來銀行機(jī)構(gòu)已經(jīng)強(qiáng)化了公司治理。周亮介紹道，近三年來銀保監(jiān)會(huì)在推動(dòng)中小銀行深化改革、防范化解風(fēng)險(xiǎn)方面主要做了7項(xiàng)工作，其中就包括完善公司治理，實(shí)行薪酬延期支付、追索扣回，強(qiáng)化激勵(lì)和約束機(jī)制;優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)，嚴(yán)格審核股東資質(zhì)，規(guī)范股東行為，依法整治違規(guī)占用銀行資金、非法獲取銀行股權(quán)、股權(quán)代持以及使用不正當(dāng)手段操縱銀行經(jīng)營管理的行為;加大金融反腐力度等。

一邊是高管被查，另一邊是“求賢若渴”。記者注意到，今年以來多家銀行發(fā)布了高管招聘公告。以棗莊銀行為例，該行面向全國公開選聘若干高管人員，包括棗莊銀行總行行長1名、副行長1名;總行首席信息官1名;總行內(nèi)審部門負(fù)責(zé)人1名。

“人才與銀行經(jīng)營管理之間是互相作用的，人才促進(jìn)銀行發(fā)展，好的經(jīng)營情況也會(huì)吸引人才、留住人才。”上述城商行管理層告訴記者：“個(gè)別管理人員的變化雖不會(huì)改變銀行整體的走向，但可能會(huì)改變發(fā)展中的一些路徑或方式，這會(huì)給業(yè)務(wù)人員工作開展帶來一定影響。”

不過，光大證券銀行業(yè)首席分析師王一峰告訴記者：“原則上一個(gè)銀行的戰(zhàn)略是應(yīng)該由董事會(huì)制定，關(guān)系到銀行的持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營，因此銀行的戰(zhàn)略通常比較穩(wěn)定。在實(shí)際運(yùn)行中，銀行的管理層變動(dòng)會(huì)對其經(jīng)營產(chǎn)生擾動(dòng)，使得銀行的經(jīng)營方向和業(yè)績出現(xiàn)較大變動(dòng)，這意味著銀行下一階段的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型、經(jīng)營業(yè)績的摩擦成本相對較高。”

某科技公司人士也坦言：“我們與銀行合作中最怕高管變動(dòng)。一旦業(yè)務(wù)條線的負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)和行長變更，之前談好的合作就會(huì)被擱置，項(xiàng)目進(jìn)度停滯;銀行的對外采購也會(huì)大幅減少。”(記者郝亞娟張漫游)