違規(guī)遭罰已經(jīng)成為南京銀行之困。

近兩年來，南京銀行曾因高管被查、行長(zhǎng)變更、定增曲折、監(jiān)管約談、評(píng)級(jí)下調(diào)等多重問題而屢見報(bào)端。

6月4日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)連續(xù)公示十一張行政處罰信息公開表，全部劍指南京銀行股份有限公司各地分行，合計(jì)超600萬(wàn)元。

常州監(jiān)管分局罰單顯示，南京銀行常州分行被處罰的原因在于信貸資金被挪用及銀行承兌匯票貿(mào)易背景不真實(shí)。依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng)，常州監(jiān)管分局對(duì)南京銀行常州分行罰款人民幣65萬(wàn)元。

淮安監(jiān)管分局罰單顯示，南京銀行淮安分行被處罰的原因在于虛增貸款規(guī)模，多層嵌套規(guī)避資金監(jiān)控。依據(jù)《金融違法行為處罰辦法》第十六條第(三)項(xiàng);《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng)，淮安監(jiān)管分局對(duì)南京銀行淮安分行罰款人民幣35.375萬(wàn)元，并沒收違法所得10.375萬(wàn)元。

連云港監(jiān)管分局顯示，南京銀行連云港分行被處罰的原因在于貼現(xiàn)資金直接轉(zhuǎn)回出票人賬戶。依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng)，連云港監(jiān)管分局對(duì)南京銀行連云港分行罰款人民幣30萬(wàn)元。

南通監(jiān)管分局罰單顯示，南京銀行南通分行被處罰的原因包括：違規(guī)簽發(fā)銀行承兌匯票、違規(guī)辦理商票保貼業(yè)務(wù)、違規(guī)辦理信用證業(yè)務(wù)以及發(fā)放消費(fèi)貸款進(jìn)入證券市場(chǎng)和房地產(chǎn)市場(chǎng)。依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng)，南通監(jiān)管分局對(duì)南京銀行南通分行罰款人民幣110萬(wàn)元。

泰州監(jiān)管分局罰單顯示，南京銀行泰州分行被處罰的原因包括：流動(dòng)資金貸款被挪用于項(xiàng)目建設(shè)、流動(dòng)資金貸款被挪用于購(gòu)買理財(cái)、銀票業(yè)務(wù)貿(mào)易背景不真實(shí)。依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng)，泰州監(jiān)管分局對(duì)南京銀行泰州分行罰款人民幣80萬(wàn)元。

無(wú)錫監(jiān)管分局罰單顯示，南京銀行無(wú)錫分行被處罰的原因包括：個(gè)人消費(fèi)貸款資金被挪用于購(gòu)買理財(cái)、投資證券、購(gòu)房或償還貸款;票據(jù)貿(mào)易背景審核不嚴(yán)。依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng)，無(wú)錫監(jiān)管分局對(duì)南京銀行無(wú)錫分行罰款人民幣65萬(wàn)元。

宿遷監(jiān)管分局罰單顯示，南京銀行宿遷分行存在非標(biāo)資產(chǎn)業(yè)務(wù)投后管理不到位以及項(xiàng)目貸款管理不到位的違法違規(guī)行為。依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng)，宿遷監(jiān)管分局對(duì)南京銀行宿遷分行罰款人民幣48萬(wàn)元。

鎮(zhèn)江監(jiān)管分局罰單顯示，南京銀行鎮(zhèn)江分行存在委托貸款資金流向與約定用途不符的違法違規(guī)行為。依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng)，鎮(zhèn)江監(jiān)管分局對(duì)南京銀行鎮(zhèn)江分行罰款人民幣40萬(wàn)元。

揚(yáng)州監(jiān)管分局罰單顯示，南京銀行揚(yáng)州分行存在貸款發(fā)放嚴(yán)重不審慎，滾動(dòng)簽發(fā)銀行承兌匯票、以票吸存、虛增存貸規(guī)模，客戶經(jīng)理違規(guī)代客保管的違法違規(guī)行為。依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng)，揚(yáng)州監(jiān)管分局對(duì)南京銀行揚(yáng)州分行罰款人民幣90萬(wàn)元。

鹽城監(jiān)管分局對(duì)南京銀行鹽城分行開出兩張罰單，分別指出其未監(jiān)督貸款資金按約定用途使用和信貸資產(chǎn)不潔凈轉(zhuǎn)讓這兩項(xiàng)違法違規(guī)行為，并依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 第四十六條第(五)項(xiàng)，對(duì)南京銀行鹽城分行罰款人民幣共80萬(wàn)元。

一天之內(nèi)，南京銀行各地分行接連收到十一張罰單，共計(jì)被罰643.375萬(wàn)元。(記者楊超)