編者按

7月12日，創(chuàng)業(yè)板退市第一股、無恢復(fù)上市可能的*欣泰復(fù)牌跌停，卻出現(xiàn)詭異的4008萬成交量，其背后的故事是：有人冒用券商申萬宏源(000166,股吧)的名義，通過偽基站群發(fā)短信，惡意把*欣泰(300372)作為新股，這無疑是互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代，投資詐騙的新變種。目前，通過電話、微信、QQ等形式推薦現(xiàn)貨、期貨、股票等各類投資理財(cái)?shù)脑p騙方式已泛濫成災(zāi)，市民一定要提高警惕。

記者 蔡平 實(shí)習(xí)生 吳慧敏

“每天上午8點(diǎn)半，來自福建廈門或者泉州的投資電話就會(huì)準(zhǔn)時(shí)響起，持續(xù)已有近10個(gè)月。”這是記者的切身體驗(yàn)。

電影《開水房》經(jīng)典橋段，在與范·迪塞爾通話1分鐘后，雅各布醫(yī)生便決定聽從建議買入2000股。同樣的一幕如今在我們身邊不斷上演，只是打電話的變成了貴金屬、原油投資公司和假冒券商等公司的營(yíng)銷人員。

對(duì)此，省金融辦、證監(jiān)局、銀監(jiān)局等7部門聯(lián)合發(fā)布公告，鄭重提醒廣大投資者，對(duì)各類企業(yè)組織開展的投融資行為，一定要保持高度警惕，對(duì)陌生、來歷不明的電話、郵件、傳單、網(wǎng)絡(luò)宣傳、推介會(huì)等推銷的天上掉餡餅式的“投資機(jī)會(huì)”，一定要保持高度警惕。

推薦炒原油或炒股

市民被電話頻繁騷擾

“上海、北京、廈門、重慶……全國(guó)各地，哪里的電話都有，有時(shí)候一天能有好幾十個(gè)，周末或者晚上9點(diǎn)以后還能接到電話”，7月13日，市民包謙向記者展示了一張截圖，圖片滿屏的未接電話，來自全國(guó)各地，有座機(jī)也有手機(jī)。

包謙表示，不是我不接電話，實(shí)在是被騷擾怕了，那些電話先是問你做不做股票，然后再向你推薦黃金或者原油現(xiàn)貨，還讓你加薦股或者其他投資群。

記者隨機(jī)詢問了10位身邊的朋友，幾乎所有人都接到過類似的投資電話。

為什么這么多市民都會(huì)被投資電話頻繁騷擾呢?

記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，目前各種各樣的現(xiàn)貨投資公司涌現(xiàn)，無論從市場(chǎng)架構(gòu)，還是交易品種、機(jī)制上，現(xiàn)貨投資基本照搬了證券、期貨市場(chǎng)，只是經(jīng)紀(jì)商由一些假冒券商薦股的投資理財(cái)公司充當(dāng)。

此外，現(xiàn)貨市場(chǎng)也在不斷“進(jìn)化”，如通過網(wǎng)站查詢交易平臺(tái)真?zhèn)蔚姆绞剑兹⊥顿Y者聯(lián)系方式，以及演變出通過微信炒銀、炒原油的新變種，“8元炒銀、10元炒原油”已成為現(xiàn)貨“微盤”的經(jīng)典廣告語(yǔ)。

搜索競(jìng)價(jià)排名

網(wǎng)絡(luò)投資打出“迷魂陣”

魏則西事件，使百度競(jìng)價(jià)排名體系得以曝光。而這套推廣體系，同樣適用于網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)領(lǐng)域。

7月12日，記者打開百度，輸入關(guān)鍵詞“湖南商品交易所”，前4個(gè)被標(biāo)示為“商業(yè)推廣”的搜索結(jié)果。打開第一個(gè)鏈接對(duì)應(yīng)的是一個(gè)名為“國(guó)鑫金服”的大宗商品交易平臺(tái);第二個(gè)鏈接是一個(gè)貴金屬走勢(shì)分析軟件平臺(tái)，還自動(dòng)彈出一個(gè)名為“富成金融”的QQ群，推介軟件的相關(guān)信息;第三、四個(gè)鏈接對(duì)應(yīng)的是上海寧雍金屬和陜西益融匯金等貴金屬交易平臺(tái)，第五個(gè)才是湘商所官方網(wǎng)站。

部分搜索結(jié)果更是打出“湘商所官方指定平臺(tái)”的旗號(hào)。上海商品交易所、鄭州交易所的搜索結(jié)果也與之類似。

值得注意的是，如今現(xiàn)貨投資的廣告更具備迷惑性。此前部分“黑平臺(tái)”相繼被曝光，這使得很多推廣鏈接本身打出了“查詢平臺(tái)真假”的廣告。

2015年11月，記者想要下載某券商的分析軟件，根據(jù)關(guān)鍵詞搜索打開了排名第一的網(wǎng)站，提交了手機(jī)號(hào)和短信驗(yàn)證碼，并未得到想要的查詢結(jié)果。但幾個(gè)小時(shí)后，記者就接到了一家自稱為貴金屬投資公司的電話，其所推銷的正是原油現(xiàn)貨。

此后，這一現(xiàn)象愈演愈烈，每天上午8點(diǎn)半，歸屬地顯示為福建廈門、泉州的電話會(huì)準(zhǔn)時(shí)打入，內(nèi)容都是推銷原油和貴金屬理財(cái)，或推薦加入投資理財(cái)群。

隨著時(shí)間的推移，電話的范圍也越來越廣，上海、北京、西安、成都等全國(guó)各地的投資電話接踵而來，記者每天把新呼入電話列入黑名單，但第二天又會(huì)有新的電話號(hào)碼呼入。

對(duì)此，湖南金州律師事務(wù)所律師葉賽蘭分析，上述情況，很可能是各類投資公司通過競(jìng)價(jià)排名誤導(dǎo)了投資人注冊(cè)，套取了投資人的信息。另一種可能是通過各公司其他渠道，非法獲取了投資人的信息。

現(xiàn)貨投資“創(chuàng)新”

蔓延至微信圈

除了網(wǎng)絡(luò)搜索，手機(jī)APP也是現(xiàn)貨投資廣告的重災(zāi)區(qū)。

記者注意到，現(xiàn)貨投資已演變出了新變種“微信炒銀”，無需開戶，只需關(guān)注微信公眾號(hào)后，填寫手機(jī)號(hào)、密碼和驗(yàn)證碼后，便可以直接進(jìn)行交易。

其交易標(biāo)的以白銀、原油為主，相當(dāng)于國(guó)外市場(chǎng)的“迷你”期貨合約，如100g銀幣的保證金為8元/手，0.1噸原油的保證金為10元/手。

6月21日，記者通過前述“微盤”，開倉(cāng)做多1手100g銀幣，至次日凌晨，已虧損28%。

一面是現(xiàn)貨交易所的不斷“創(chuàng)新”，而另一邊則是投資者的積極維權(quán)，目前以“現(xiàn)貨維權(quán)”為主題的QQ群數(shù)量眾多，記者7月13日查詢的結(jié)果是144個(gè)。每個(gè)群成員多則數(shù)百人，少則幾十人。

一位名為“嘉亮”的維權(quán)投資者表示，他是去年9月介入原油現(xiàn)貨投資，期間入金總額20萬元。“推薦股票的人時(shí)常發(fā)布原油獲利的交割單，看到高利潤(rùn)后，便開始進(jìn)行原油投資。”在所謂的“專業(yè)人士”的指導(dǎo)下，至2015年12月出金時(shí)，本金僅剩下5.19萬元，開始艱難的維權(quán)之路。

跨界經(jīng)紀(jì)

低費(fèi)用高回報(bào)做噱頭，投資機(jī)構(gòu)“跨界”忙

扮演著“經(jīng)紀(jì)商”角色的投資公司，在尋求業(yè)務(wù)的多元化。部分投資公司不僅涉足股票、現(xiàn)貨領(lǐng)域，甚至還集外盤期貨、配資業(yè)務(wù)于一身。

“公司主要是做大慶原油指數(shù)，俗稱‘龍油’，不過投資者若有銅、瀝青、汽油的需求，也可以通過公司進(jìn)行操作。”國(guó)祺貴金屬交易公司的營(yíng)銷人員稱。

而泰瑞信達(dá)商務(wù)咨詢公司人士則介紹稱，“公司代理紐交所原油期貨、黃金期貨，以及香港恒生指數(shù)期貨交易。”而該公司對(duì)加盟商的要求也頗值得玩味——“身邊的親戚朋友有投資習(xí)慣的多、喜歡打牌的朋友多。”

業(yè)內(nèi)人士分析，國(guó)內(nèi)現(xiàn)貨市場(chǎng)架構(gòu)基本與證券、期貨市場(chǎng)保持一致，均由交易所、經(jīng)紀(jì)商組成，而經(jīng)紀(jì)商甚至還可以尋找“居間人”，發(fā)展下線。

只是相比于監(jiān)管壓力驟增的券商來說，現(xiàn)貨經(jīng)紀(jì)商的日子無疑要好過許多，幾乎不存在監(jiān)管主體。

“只要給交易所繳納保證金，便可以獲得會(huì)員資格”，前述業(yè)內(nèi)人士表示，有些交易所也會(huì)要求代理商每年交易額需要達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)，“不過就算完成不了，也不影響代理資格。”

“作為營(yíng)銷噱頭的高回報(bào)，其根源在于遠(yuǎn)低于期貨的保證金標(biāo)準(zhǔn)。”湖南證監(jiān)局相關(guān)人士表示，這些非法的交易所采用極低的保證金吸引投資者，還編織各種理由讓投資者把保證金存入私人賬戶，遇到這樣的情況，投資者一定要到證監(jiān)局核實(shí)相關(guān)機(jī)構(gòu)資質(zhì)。

風(fēng)險(xiǎn)警示

7部門提醒謹(jǐn)防金融騙局

記者了解到，當(dāng)前不良企業(yè)行騙的方式五花八門，有的當(dāng)街散發(fā)或者通過微信和QQ群發(fā)送投資信息，有的宣稱已經(jīng)或者即將在新三板、區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)“上市”，向社會(huì)公眾發(fā)售或轉(zhuǎn)讓“原始股”;有的通過設(shè)立“股權(quán)眾籌”融資平臺(tái)，從事非法發(fā)行股票活動(dòng)。

此外，還有個(gè)別互聯(lián)網(wǎng)投資中介平臺(tái)通過虛構(gòu)投資項(xiàng)目、違規(guī)建立資金池、違規(guī)自融自擔(dān)等進(jìn)行集資詐騙;個(gè)別商品現(xiàn)貨、文化藝術(shù)品等交易平臺(tái)，違規(guī)進(jìn)行類期貨、類證券交易，嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)，欺騙投資人。

對(duì)此，省金融辦、省公安廳、省商務(wù)廳、省文化廳、省工商局以及湖南證監(jiān)局和湖南銀監(jiān)局等7部門曾聯(lián)合發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示公告，鄭重提醒廣大投資者，對(duì)各類企業(yè)組織開展的投融資行為，一定要保持高度警惕。對(duì)陌生、來歷不明的電話、郵件、傳單、網(wǎng)絡(luò)宣傳等推銷的“天上掉餡餅”式的“投資機(jī)會(huì)”，一定要多一分懷疑，少一分僥幸。

7部門還提醒投資者務(wù)必牢記：參與任何投資之前，或遇到難以準(zhǔn)確辨別投資信息真?zhèn)吻闆r時(shí)，可及時(shí)向當(dāng)?shù)匦姓?監(jiān))管部門或合法金融機(jī)構(gòu)開展政策及合法性、真實(shí)性咨詢核實(shí)。一旦發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙，應(yīng)第一時(shí)間向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，為公安機(jī)關(guān)偵破案件創(chuàng)造有利時(shí)機(jī)。