一家族式詐騙團(tuán)伙在搜索引擎上發(fā)布投資理財(cái)類廣告，以高額返現(xiàn)為誘餌，吸引全國各地事主加好友進(jìn)微信群，在“境外投資博彩業(yè)”。當(dāng)事主投入資金達(dá)到一定額度時(shí)，他們即以刪除或拉黑的方式，將資金據(jù)為己有，僅作案20天便瘋狂斂財(cái)700多萬元。

廣州警方昨日通報(bào)，在騰訊守護(hù)者計(jì)劃安全團(tuán)隊(duì)、財(cái)付通、螞蟻金服等社會(huì)力量的協(xié)助下，廣州警方專案組通過縝密偵查，在江西、福建警方的配合下，一舉打掉了這個(gè)利用網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)實(shí)施“投資返利”的詐騙團(tuán)伙，抓獲團(tuán)伙成員11人，現(xiàn)場繳獲人民幣現(xiàn)金158萬元，后期追繳贓款118萬元，依法扣押嫌疑人利用贓款購買的價(jià)值100萬元的豪華跑車一輛，同時(shí)查獲銀行卡、電腦、手機(jī)等作案工具。

文/廣州日?qǐng)?bào)全媒體記者張丹羊 通訊員張偉濤、張毅濤、陳玉敏

“日日返利” 事主投資3天血本無歸

家住廣州市海珠區(qū)的楊女士，今年3月經(jīng)朋友介紹，了解到一個(gè)名為“新×天地”的投資理財(cái)項(xiàng)目。該項(xiàng)目聲稱在境外投資博彩業(yè)，利潤豐厚，能保證每日準(zhǔn)時(shí)返還3.3%的高額利息。考慮到是朋友推薦，且回報(bào)豐厚，楊女士決定嘗試。她通過朋友發(fā)來的二維碼，添加了網(wǎng)名為“新×客服-486”的“項(xiàng)目客服”為好友，并提供了自己的姓名、手機(jī)、銀行卡等信息，然后通過網(wǎng)絡(luò)將11000元轉(zhuǎn)入了“客服”指定賬戶。

接下來的兩天里，楊女士每天在零點(diǎn)后都會(huì)準(zhǔn)時(shí)點(diǎn)對(duì)點(diǎn)收到一筆165元的返利。這讓她確信這次的投資很靠譜。然而，就在第三天她準(zhǔn)備繼續(xù)追加投資時(shí)，卻發(fā)現(xiàn)當(dāng)天的返利遲遲沒有到賬，嘗試聯(lián)系“客服”，卻發(fā)現(xiàn)已被對(duì)方拉黑。

楊女士的遭遇并非孤例。廣州市民高先生有著類似的經(jīng)歷。據(jù)高先生稱，他是在網(wǎng)上添加了一個(gè)陌生人為好友后，被稀里糊涂地拉入了一個(gè)名為“新×天地”的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)內(nèi)。在這個(gè)有300多名成員的平臺(tái)里，大家聊的話題都是“高額返利”和“日日到賬”，一些人還將返利到賬的頁面截圖發(fā)到了平臺(tái)里。

沒過多久，禁不住誘惑的高先生就加了“新×客服-166”為好友，并將4000元轉(zhuǎn)入了“客服”指定賬戶，接著又追加投資，先后將總計(jì)13500元轉(zhuǎn)給了對(duì)方，最終血本無歸。

“返利”詐騙三特點(diǎn)

廣州警方表示，隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的興起，這幾年各類網(wǎng)絡(luò)理財(cái)如雨后春筍般出現(xiàn)。投資者對(duì)于網(wǎng)絡(luò)上一些所謂高收益、快返利的在線“投資項(xiàng)目”，一定要擦亮眼仔細(xì)甄別，謹(jǐn)防受騙。

“本案中的‘投資返利’詐騙是近年來出現(xiàn)的一種新型網(wǎng)絡(luò)詐騙。”辦案民警介紹，此類詐騙有較強(qiáng)的誘惑性和隱蔽性，且涉及人數(shù)多，涉案金額大。此類詐騙中，低門檻、高回報(bào)以及最初的小額返利是令事主上當(dāng)?shù)年P(guān)鍵。前期事主進(jìn)行小額投資嘗試，按時(shí)獲利后，覺得該“投資返利”項(xiàng)目是個(gè)“香饃饃”，不但自己追加投資，還發(fā)動(dòng)親戚、朋友等加入，最終多人上當(dāng)受騙。

“類似的網(wǎng)絡(luò)投資返利詐騙具有三個(gè)特點(diǎn)。”辦案民警說，首先，利用一些看上去“高大上”的名頭，如有海外背景或運(yùn)營暴利行業(yè)等，有些甚至制作冠冕堂皇的虛假網(wǎng)站。其次，利用高利潤做誘餌，一般會(huì)宣稱20%甚至30%以上的月收益。第三，利用網(wǎng)絡(luò)社交平臺(tái)，通過加好友推薦，或建立群的方式進(jìn)行轟炸式宣傳。

警方提醒廣大市民，投資理財(cái)前，要對(duì)所投資的項(xiàng)目進(jìn)行了解，多咨詢?cè)u(píng)估，做到深思熟慮，謹(jǐn)慎對(duì)待。特別要警惕網(wǎng)絡(luò)上各類標(biāo)榜“低投入、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)”的投資理財(cái)項(xiàng)目，切勿盲目追求高息回報(bào)，謹(jǐn)防被騙。

贓款摞成堆放在儲(chǔ)物箱

綜合事主的情況反饋及上級(jí)部門的轉(zhuǎn)辦線索，專案組對(duì)“新×天地”在線投資理財(cái)項(xiàng)目展開調(diào)查。經(jīng)查，該項(xiàng)目不屬于任何金融機(jī)構(gòu)或企業(yè)，其聲稱的在境外投資博彩業(yè)盈利也是子虛烏有，同時(shí)還查證相關(guān)平臺(tái)從未授權(quán)過上述項(xiàng)目。至此，專案組確認(rèn)，所謂的“新×天地”投資理財(cái)項(xiàng)目，是個(gè)徹頭徹尾的網(wǎng)絡(luò)騙局。

專案組對(duì)“新×天地”相關(guān)客服賬號(hào)進(jìn)行調(diào)查，結(jié)果發(fā)現(xiàn)，這些賬號(hào)于今年3月份就已全部注銷，與之關(guān)聯(lián)的幾十個(gè)銀行賬號(hào)也幾乎在同一時(shí)間內(nèi)集體銷戶。

民警們從海量的數(shù)據(jù)中撈出了幕后策劃者的蛛絲馬跡。“嫌疑人的賬號(hào)沒有更換過，賬號(hào)及銀行賬戶曾集中活躍于福建省泉州市。”

專案組隨即趕赴泉州，在當(dāng)?shù)鼐降拿芮信浜舷拢M(jìn)行了大量的走訪調(diào)查和取證工作，最終排查出一個(gè)以張×蛟(男，40歲)、汪×(女，35歲)、張×虎(男，42歲)、張×運(yùn)(男，37歲，均為江西九江人)等人組成的詐騙團(tuán)伙。

5月12日，在充分掌握了該團(tuán)伙成員的活動(dòng)規(guī)律及作案證據(jù)后，專案組兵分三路趕赴江西瑞昌、武寧及福建惠安三地，在當(dāng)?shù)鼐降拿芮信浜舷拢慌e將張×蛟等11名犯罪嫌疑人抓獲。在張×蛟的家中，摞成堆的贓款存放在一個(gè)小型儲(chǔ)物箱里。民警當(dāng)場搜出了詐騙贓款現(xiàn)金158萬元。

20多天騙了1000多人

經(jīng)審查，該團(tuán)伙成員交代，自今年1月起，他們利用網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)發(fā)布所謂“新×天地”虛假投資理財(cái)項(xiàng)目，以“投資返利”為誘餌實(shí)施詐騙。

“這是一個(gè)家族式的團(tuán)伙，成員中男子之間關(guān)系是親兄弟、堂兄弟和父子，女的則是四姐妹，有兩名未成年人，年紀(jì)最小的成員是2000年出生的。”辦案民警透露，該詐騙團(tuán)伙由張×蛟及其兄弟等人糾集親屬和同鄉(xiāng)組成。其中，張×蛟為團(tuán)伙首要人員，他此前做生意也開賭場，后在福建學(xué)習(xí)詐騙技巧。其妻子汪×負(fù)責(zé)管理資金。主要成員的妻子、兒子及同鄉(xiāng)等作為“客服”人員發(fā)展投資客，并負(fù)責(zé)提款等活動(dòng)，團(tuán)伙組織分工明確。

“該團(tuán)伙主要是通過搜索引擎發(fā)布投資理財(cái)類的廣告，以返現(xiàn)額度高來吸引網(wǎng)友添加‘客服’為好友。事主如果介紹友人加入，還可另獲返利提成30%。”據(jù)辦案民警稱，嫌疑人虛擬的項(xiàng)目設(shè)在境外，事主也難以予以核實(shí)。每天投資的金額設(shè)為100元的倍數(shù)，最低100元，最高2萬元封頂。在取得事主信任后，團(tuán)伙就游說對(duì)方點(diǎn)對(duì)點(diǎn)轉(zhuǎn)賬，以微信紅包、支付寶的方式進(jìn)行。當(dāng)事主投入資金達(dá)到一定額度時(shí)，他們就采取刪除或拉黑的方式，躲避事主，將資金據(jù)為己有。

該團(tuán)伙真正的作案時(shí)間僅有20多天。而受害事主多達(dá)1000多人，遍布全國各地。警方初步查證該團(tuán)伙通過上述手段涉嫌詐騙總金額高達(dá)人民幣700余萬元。