近日，銀保監(jiān)會網(wǎng)站公告顯示，華信信托股份有限公司(以下簡稱“華信信托”)因存在通過發(fā)放信托貸款形式，將信托資金用于購買本公司前期發(fā)行的信托產(chǎn)品的違法行為，被銀保監(jiān)會大連監(jiān)管局罰款50萬元。

然而，這已是華信信托年內(nèi)第二次挨罰。今年4月，由于華信信托存在貸后管理不到位，導(dǎo)致貸款資金被挪用于入股金融機構(gòu)的情況，被銀保監(jiān)會大連監(jiān)管局罰款50萬元。

某信托內(nèi)部人士接受記者采訪時表示 ，監(jiān)管的處罰嚴格一是表達對資管新規(guī)嚴格執(zhí)行的信心和決心，一方面也的確是經(jīng)濟環(huán)境變化后，很多風險暴露出來，需要嚴格遏制這種風險的進一步爆發(fā)。今年各方面的收緊傳達的信息是，風控和金融穩(wěn)定的優(yōu)先級必須在擴展業(yè)務(wù)之前。

接連“踩雷”

記者注意到，作出上述兩起處罰的依據(jù)分別為《信托公司管理辦法》第五十九條和《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條

其中，《信托公司管理辦法》第五十九條規(guī)定：未經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準，信托公司擅自設(shè)立分支機構(gòu)或開展本辦法第十九條、第二十條、第二十一條、第二十二條、第三十三條和第三十四條禁止的業(yè)務(wù)的，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款;沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，責令停業(yè)整頓或者吊銷其金融許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。

而《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的;拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的;提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;未按照規(guī)定進行信息披露的;嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的;拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

上述信托內(nèi)部人士表示，信托公司當前能做的還是要嚴格風控合規(guī)，并且嚴格按照監(jiān)管意見開展工作，目前的經(jīng)濟與金融形勢下，鉆空子打擦邊球是不明智的。

值得關(guān)注的是，華信信托今年除了頻繁挨罰之外，更是屢屢“踩雷”。

7月9日，上市公司大連友誼發(fā)布公告稱，旗下全資子公司沈陽星獅房地產(chǎn)開發(fā)有限公司(下稱“沈陽星獅”)因開發(fā)產(chǎn)品去化較慢，資金狀況緊張，致使部分債務(wù)逾期未能清償，逾期貸款本金9840萬元。而債權(quán)人正是華信信托。

根據(jù)公告，沈陽星獅2015年12月28日向華信信托申請為期4年共7億元貸款，還款方式為按項目銷售進度及計劃還款，貸款用途為沈陽友誼時代廣場項目后續(xù)開發(fā)，該貸款由沈陽星獅以其開發(fā)的沈陽友誼時代廣場部分在建工程及分攤土地使用權(quán)提供金額為11.20億元(截止2018年末賬面余額)的抵押擔保，并辦理抵押登記，同時大連友誼提供連帶責任保證擔保。

截至目前，該筆貸款實際提款7億元，已償還本金金額5.016億元，本應(yīng)于2019年7月1日前償還本金9840萬元已逾期。

此外，在5月6日，華信信托就因貸款逾期未還將上市公司*ST大洲告上了法庭。

2016年10月31日，華信信托與*ST大洲簽訂《借款合同》，于2016年11月3日向該公司發(fā)放了貸款本金1.8億元。按照借款合同約定，*ST大洲應(yīng)于2019年3月20日前將該季度的貸款利息及尚欠的復(fù)利、違約金等支付給華信信托，但未按期支付上述款項。

華信信托根據(jù)借款合同約定于2019年4月12日宣布貸款立即到期，要求*ST大洲立即償還全部貸款本金、利息、復(fù)利、罰息、違約金等。2019年5月6日，華信信托向大連法院提起了訴訟，并申請財產(chǎn)保全。

凈利潤連續(xù)下滑

公開信息顯示，作為遼寧省唯一一家信托公司，華信信托成立于1981年，后經(jīng)多次股改，目前注冊資本66億元，截至2018年末，公司資產(chǎn)總計121.95億元。

天眼查顯示，目前華信信托的股東十分龐大，多達18家。但記者從其2016年到2018年的業(yè)績來看，卻已經(jīng)是連續(xù)三年下降。

營業(yè)收入方面，2016年華信信托實現(xiàn)營業(yè)收入23.11億元，同比下降15.90%;2017年實現(xiàn)營業(yè)收入14.02億元，同比下降39.33%;2018年實現(xiàn)營業(yè)收入11.46億元，同比下降18.26%。

與營業(yè)收入變化趨勢相對應(yīng)的是，僅三年時間，華信信托的凈利潤就接近“腰斬”。數(shù)據(jù)顯示，2016年華信信托實現(xiàn)凈利潤16.06億元，同比下滑18.46%;2017年，凈利潤同比下降37.73%至只有10億元;2018年，華信信托凈利潤進一步下降了19.35%到只有8.07億元，凈利潤實現(xiàn)了三連降。

而從信托資產(chǎn)規(guī)模方面來看，截至2018年末，華信信托管理的信托資產(chǎn)為1016.34億元，較年初的1386.91億元，下降了370.57億元，下降幅度達26.72%。

對此，華信信托在2018年年報中表示，一是我國經(jīng)濟正處在新舊產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)換的關(guān)鍵期，經(jīng)濟形勢錯綜復(fù)雜;二是資管行業(yè)競爭加劇，監(jiān)管政策趨嚴，信托公司轉(zhuǎn)型壓力加大;三是基建、房地產(chǎn)等投資回落，信托公司傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的風險管理壓力增大。

如今，華信信托的業(yè)績頹勢仍在延續(xù)。未經(jīng)審計數(shù)據(jù)顯示，今年上半年華信信托實現(xiàn)凈利潤0.92億元，同比下降76.10%。其中代表主營業(yè)務(wù)的手續(xù)費及傭金收入2.29億元，同比下降20.49%。

有分析人士表示，近三年來，華信信托管理的信托資產(chǎn)中，有接近30%分布在房地產(chǎn)，但隨著近期房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)遭遇“嚴監(jiān)管”，其全年的業(yè)績也勢必會跟著受影響。

對此，記者就上述情況致電華信信托，但對方婉拒了采訪。華夏時報記者 劉陳希婷 北京報道