銀行把不好“關(guān)口” 責(zé)令停止相關(guān)業(yè)務(wù)

銀行作為跨境資金流動的重要渠道，應(yīng)把好“關(guān)口”，但在利益面前，部分銀行把控不嚴(yán)、內(nèi)控缺失，未能將真實(shí)性審核職責(zé)落到實(shí)處。

通報顯示，2016年5月至7月，寧波銀行上海張江支行在企業(yè)提交的海運(yùn)提單均為復(fù)印件，收貨人名稱與該企業(yè)不一致，不能證明該企業(yè)擁有相關(guān)貨權(quán)和真實(shí)轉(zhuǎn)口貿(mào)易背景的情況下，未對轉(zhuǎn)口貿(mào)易及單證真實(shí)性、合理性進(jìn)行盡職審核，為該企業(yè)辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯4筆，金額合計9217.69萬美元。監(jiān)管部門不僅對該支行處以100萬元人民幣罰款，更責(zé)令其停止經(jīng)營對公售匯業(yè)務(wù)1年。

在通報中，寧波銀行、重慶農(nóng)村商業(yè)銀行、恒豐銀行等多家銀行的分支機(jī)構(gòu)被“點(diǎn)名”，并受到處罰。這些機(jī)構(gòu)有的對企業(yè)提供虛假單證、重復(fù)使用單證等未進(jìn)行真實(shí)性審核，有的為企業(yè)辦理虛假轉(zhuǎn)口貿(mào)易購匯、配合企業(yè)非法套利，有的為企業(yè)辦理虛假貿(mào)易融資……

更有甚者，有的銀行分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和員工直接參與個人分拆購付匯。民生銀行三亞分行16名行員出借個人購匯額度幫助該行負(fù)責(zé)人汪某及朋友購匯匯往境外賬戶，合計辦理18筆購匯業(yè)務(wù)，金額81.08萬美元，最終受到罰款100萬元人民幣，停止對私售匯業(yè)務(wù)1年的處罰，并對該行負(fù)責(zé)人汪某罰款50萬元人民幣，對相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行責(zé)任追究。

相關(guān)管理部門的人士表示，當(dāng)下，部分銀行存在重業(yè)績輕合規(guī)、重資金風(fēng)險輕政策風(fēng)險的問題，真實(shí)性審核形同虛設(shè)。作為跨境資金流動的“把關(guān)人”，銀行應(yīng)正確處理自身利益與外匯合規(guī)的關(guān)系，認(rèn)真落實(shí)“展業(yè)原則”要求，進(jìn)一步提升外匯業(yè)務(wù)合規(guī)性水平。